洗黑錢有什麼方法及手段?

洗黑錢通常會使用什麼以下幾種方法:

1、古董買賣
拍賣古董通常使用支票付款，把古董拿出來拍賣，或是把它賣給出價最高的人，或者賣給自己的親戚。
買家在向拍賣行支付拍賣的價錢後，拍賣行扣除手續費後，會向拍賣者支付相應的支票，那麼這個時候就成功地把黑錢（拍賣價）給洗乾淨了，而額外支付給拍賣行的手續費，則作為洗錢的成本消耗掉。

2、壽險交易
保險“洗錢”主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位“小金庫”、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時藉用“為職工謀福利”“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類“保單”，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對像出謀劃策，主動提供“洗錢”方便。在短期內完成任務指標，還能從“退保”中扣下一筆手續費。

3、海外投資
經典做法是：進口時，高報進口設備和原材料的價格，以高比例佣金、折扣等形式支付給國外供貨商，然後從其手中拿回扣、分贓款，並將非法所得留存在國外。

出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建個人賬戶。

4、地下錢莊
以空殼公司名義開設多個銀行賬戶，偽造財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險，形成一個地下錢莊。

廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，採用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。

地下錢莊洗錢的是成本非常低，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。中國內地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當於國內生產總值的4‰。

5、各類賭場
實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30%的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成“乾淨”的收入。

在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的遊戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。

許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後，一般先象徵性地賭上一兩次，然後要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了！初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的“黑錢”數額大約在6000億至15000億美元之間。

6、證券洗錢
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱“幹”，而被稱做“幹”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，犯罪活動也變得日益複雜化。各國必須嚴厲打擊洗黑錢行為，剷除違法犯罪禍患，保障市場經濟和金融秩序的穩定！