Zurich 蘇黎世投資計劃

你好!
我叫annie，宏利(Manulife)嘅理財策劃分組經理
亦係僱員福利顧問及認可強積金中介代理人
宏利僱員福利「尊尚會」會員

六年保險,基金, 僱員福利及強積金中介人經驗
亦處理無數醫療(住院);危疾;意外等經驗.

投資帶有風險。實際的回報可能較高或較低。
投資基金前,首先要訂立目標,例如結婚,買樓或退休的投資年期已有很大分別.
基金投資回報各有不同,想找出適合自己的計劃,投資前,需要預先作詳細分析.以了解可承受風險程度.參與計劃後,亦需定期作出檢討,以釐清人生階段不同的需求.

以下本人作簡單分析:
只供18個月, 持有年期25年
因為供咗18個月對Agent 來講,即使斷供,亦不會太大影響,損失的客戶自己,
持有25年,即係客人25年一直都要俾基金管理費,行政費,提早贖回基金費及保單費用等等.

總供款本金：$7,500/月 X 18月 = $135,000 (全數供款)
第一年Bonus：$101,250 (=7,500 x 112.5% x 12 mths)
第6年户口可以提取額 ：$146,952
第10年户口可以提取額：$356,544
供足6年及10年才會有以上假設的費用哦.

至第25年才提取(退休金)：$10,000,180 --> 同時享有超過1000萬的人壽保障！
當然,客人要供足25年才會有以上假設的費用哦.
總供款本金：$7,500/月 X 18月 = $135,000 (全數供款),何來千萬金額可供提取呢?
否則大部分人都可俾足以上金額$135,000,等到25年後就有假設的千萬身家.

你好,

唔係太清楚該計劃詳情 .....

首先, 我想問你sure 計劃供款期係18個月( 保單條款寫到明供款期 18 個月 ? ). 而唔係本身計劃係要供25年, 但用"供款假期"泥停供, 製造供款期係18個月既假象.

依樣係你一定要攪清楚先.

另外, 你必須清楚了解各種行政費用係幾多%同收取方法.

再加上, 如供款18個月, 持有期係25年. 就算18個月之後停供, 手續費同行政費都會不斷係咁扣.

最後一樣係, 你要知道提取額係講緊, 如果回報達到計劃書上寫既預期回報, 先可以拎到果個提取額. 如果係基金上面選擇下過功夫, 的的確確可以做到. 萬一供款期18個月只不過係刻意製造出泥既假象, 你係會好難做到計劃書上所寫既預期回報.

難聽d講, 有可能係一個局, 真的.

可按我用戶名 (jul******), 入到去左手邊有選項 " 寫信給他 " .

任何查詢,歡迎隨時寫信俾我~~

發表於: http://www.armbell.com/forum/viewtopic.php?t=5529&view=next&sid=8447b808e1340b9097a83a9e7351b0db&mforum=funds
星期四 九月 13, 2012 8:36 pm 文章主題: Zurich Vista 25

你好..
我在大約2年前跟一個理財顧問買了一份Zurch Vista 25的保單
當時我是剛出來工作沒多久..想說有一點投資..
當初那顧問跟我說是必定要頭18個月供款 然後18個月後便可以自由選擇或拿回一些供款

可是我最近網上發現原來直到期限前是不能取回頭18個月的供款的!!而且暫停最多也要每3年再供一期..當初他也沒有說
可是我實在不想等到25年後....
請問我這情況可以怎樣處理..?我還未跟過那顧問談過 我想先上來找別人意見..
去證監會之類的投訴能否有效處理?有沒有成功拿回供款的例子?

我是月供2500的 總供了24個月後便暫時暫停 總共6萬
現在只剩下55XXX ...可以我只能最回1萬多最多??
有否其他方法可以助我取回........TKS..

發表於:http://hkfundexpert.com/forum/viewthread.php?tid=1325Zurich Vista 2我想問有關Zurich Vista 的收費問題.

我大約在5,6年前買了Zurich Vista, 因為想迫自己儲錢, 初時並沒有為意收費問題, 總之每次statement 有好的return 就是了.

而當時據我了解, 收費如下 :

供30 years
ICP : 36 months
Monthly Plan administrative charge : HK$60
Management fee per month : 0.33%

總結:
你買25年, 你就要供25年,
否則供18個月, 持有年期25年, 只係扣charge 同Management fee , 張單都hold 唔到好耐
你講果d 第6年户口, 第10年户口, 至第25年(退休金)--> 同享有超過1000萬的人壽保障！要hold 到張單 (先有都會)