請問基金的績效是如何計算 是否和淨值的漲跌可以畫上等號 淨值

1請問基金的績效是如何計算

A: (期末淨值-期初淨值)/期初淨值
(11.29-11.20)/11.20=0.8%

例如
1個月績效查詢期間2012/10/05 ～ 2012/11/05期間收益率0.80%期初淨值11.20期末淨值11.29
2是否和淨值的漲跌可以畫上等號
A: 是一段期間淨值的漲跌

3淨值漲就表示績效好

A: 不是,如果以台股基金來說,如果當月股市都上漲,基金理論都是漲的,還要看漲多漲少

4淨值跌就表示績效差
A: 不是,相反,整個月股市都下跌,基金也不會好,要看跌多跌少

國內有4檔台幣計價拉丁美洲基金

1個月績效柏瑞拉丁美洲基金 在大家都下跌還是正數績效最好,3個月績效有3家都是正數,1家負數代表台新新興傘型基金之台新拉丁美洲基金績效差
柏瑞拉丁美洲基金1個月績效查詢期間2012/10/05 ～ 2012/11/05期間收益率0.80%期初淨值11.20期末淨值11.29 3個月績效查詢期間2012/08/03 ～ 2012/11/05期間收益率1.53%期初淨值11.12期末淨值11.29匯豐拉丁美洲基金1個月績效查詢期間2012/10/05 ～ 2012/11/05期間收益率-0.51%期初淨值9.79期末淨值9.743個月績效查詢期間2012/08/03 ～ 2012/11/05期間收益率2.20%期初淨值9.53期末淨值9.74保德信拉丁美洲基金1個月績效查詢期間2012/05/04 ～ 2012/11/05期間收益率-2.97%期初淨值9.10期末淨值8.833個月績效查詢期間2012/08/03 ～ 2012/11/05期間收益率0.34%期初淨值8.80期末淨值8.83 台新新興傘型基金之台新拉丁美洲基金1個月績效查詢期間2012/10/05 ～ 2012/11/05期間收益率-0.36%期初淨值8.22期末淨值8.19 3個月績效查詢期間2012/08/03 ～ 2012/11/05期間收益率-0.12%期初淨值8.20期末淨值8.19

您去買過一次就會懂了

是否和淨值的漲跌可以畫上等號，未必，因為有匯差因素，與一些費用要扣！

淨值漲就表示績效好？正常來講沒錯，但匯差會影響變數！如果美金大幅貶
　　　　　　　　　　值，績效就可能被壓低甚至轉負！

淨值跌就表示績效差？正常來講沒錯，但匯差會影響變數！如果美金大幅升
　　　　　　　　　　值，績效就可能因此變好，有可能由負轉正！