投資最難的就是不知道要買什麼, 什麼時候要賣, 與其自己投資, 不如選擇一套專家系統, 讓專家來幫您. 當初本人在接觸這一家APEX基金投資平台, 看到幾樣東西:1. 提供專家投資建議: 由台灣及馬來西亞財經教授, 設計出基金投資模組, 協助你操盤, 提供積極/穩健/保守三種模型, 年化報酬率可達10%~15%以上, 例如說這個月模型會推薦你買富蘭克林坦伯頓全球債25%+摩根士丹利品牌25%+富達東南亞25%+貝萊德世界礦業25%, 下個月經過模型的分析後, 發現要將貝萊德世界礦業轉換至摩根士丹利美國成長, 就會通知你做轉換. 提供一下此基金平台的績效, 2008年/2009年/2010年/2011年/2012年第一季的報酬率為 : 0.11% / 59.71% / 22.31% / -2.97% / 11.79%(全球指數的報酬率為-37.24% / 26.97% / 9.55% / -9.41% / 10.05%), 這四年多的總績效為112%, 銀行/基金/保險公司都無法提供這樣的服務, 而自己投資基金, 報酬率也是不容易掌握.2. 分散投資標的: 一筆資金可以分散至各個不同的基金(分散投資風險), 可投資的基金公司包含 - 聯博/富蘭克林坦伯頓/摩根士丹利/富達/全盛/貝萊德/佩莫爾/曼氏/環球投資/亨德森/天達/安碩基金公司, 超過100檔基金供您選擇, 並有美元及歐元不同的幣別, 讓您有效的分散投資風險, 銀行及基金公司都沒有這樣的服務, 目前只有投資型保單有, 但投資型保單的前置費用高達150%, 再加上有保險成本, 划不來.3. 投資門檻低: 最低申購金額為每個月100美元4. 閉鎖期短: 計劃閉鎖期為20個月, 20個月後可動態調整資金金額, 甚至可以是暫停扣款, 並可作部份贖回, 一般在保險公司, 閉鎖期通常是10年/20年, 反而還要擔心臨時要用到大筆錢時, 資金週轉的困難.5. 提供額外紅利: 閉鎖期的20個月, 每個月扣款金額300美元以上, 提供5%的額外紅利, 每個月扣款金額800美元以上, 提供10%的額外紅利, 扣款越高額外紅利越多, 最高可有25%的額外紅利, 提供更多的初始資金讓複利效果彰顯, 績效更好.6. 提供忠誠紅利: 15年以上的計劃, 每個月且持續供款100美元以上, 第10年會提供第1~10年累積供款5%的忠誠紅利, 第15年會提供第11~15年累積供款5%的忠誠紅利, 第20及25年會再提供一筆. 銀行/基金/保險公司都無此紅利.7. 基金標的無法令限制, 績效較優: 在台灣買到的海外基金有法令限制, 全球型的基金必須投資全球7成以上, 不能押單一國家超過3成, 所以台灣買到的海外基金績效都比境外基金差.8. 有避險基金可以選擇: 曼式AHL避險基金的年化報酬率高達18%, 如果能放在自己的投資組合內, 更能增加投資效益, 銀行/基金/保險公司都無此功能.9. 信託帳戶: 免稅, 當你累積資產達2000萬以上時, 遺產及贈與稅會高達200萬, 如果沒有信託功能, 這費用是很可觀的, 在銀行/基金公司投資基金, 是要被課到稅的, 萬一哪天政府修法通過資本利得稅(許多國家都有), 以後基金的獲利還要被課稅. 另外, 針對投資型保單, 之前就已經說要修法將投資的部分納入課稅範圍, 因此未來極有可能這個也要課稅. 另外, 信託還有債務分離(當發生債務或意外的時候, 不會被債權人查扣, 可以保障你的資產)功能, 銀行/基金/保險公司都無此功能, 雖然發生的機率微乎其微, 但多了一層保障, 就當成買了一個資產的保障.10. 計劃費用低: 每年<2%, 計劃越長, 平均費用越低, 且費用結構對投資人比較有利, 因為他的資產管理費比例較高, 所以你的投資績效是他們所重視的, 相對於銀行/基金/保險公司, 申購之後就沒人理你, 這樣會差很多.11. 國際級保管銀行: 瑞士信貸銀行, 此為歐洲第一大銀行, 相對於台灣的銀行, 不僅規模大多了, 而且資產在國際上比較有保障.12. 全繁體中文化網頁: 透過網路可查看績效/查詢扣款記錄/基金轉換交易/查詢費用/利用Morningstar來分析你配置基金的屬性及內容...等.13. 安全: ITA在惠譽及穆迪信評公司的信評皆為AAA(零風險), 在AM Best 2009年首年評等就獲得B++, 並在2011年8月取得AILO全球前50大國際人壽保險公司協會之成員, 公司每年受KPMG會計稽核.14. 公司的網址:
https://www.go-apex.com/cht/indexa.html不知道你有沒有興趣了解,E-Mail:
[email protected]