目前市面上哪一間銀行
或哪一間 保險公司的投資型保單有幫忙管理基金的服務??
廣告勿入
更新1:
基金一定要去顧它嗎?? 不能不去顧它,丟著就好了嗎? 因為我是打算買((((((富蘭克林坦伯頓全球債券基金))))))) 單純想買這一支,放個十年~十五年左右!! 可以丟著不管它嗎??
更新2:
Kresnik 不好意思,就是不懂才發問! 可能我的邏輯能力差吧!!
更新3:
請問其它達人 既然基金要適時管理 那是否我該轉以美元儲蓄保單為方向? 謝謝
目前哪一間銀行或是哪一間投資型保單會幫忙管理基金?
回答 (14)
2012-02-04 4:15 am
✔ 最佳答案
通常都是不會的...還是要自己顧居多理專>>>是會幫忙 賺不賺 賠不賠 都不是他，通常都會跟著行情走 多數都沒自己意見 市場好就建議你換到市場好的標的 市場不好 就叫你換債..
投資基金 並不是這樣玩的 這樣只會讓你的錢越轉越薄
投資型保單>>>也是看業務員 懂不懂..八成的業務員 也只會跟著行情走..
只是業務員通常不太會建議你換標的..因為你換他也沒賺@@
現在 中泰人壽 是有一張全委投資型保單 至於好不好 我不清楚..
並沒說全不的理專或業務員不好 只是我周遭滿多都有遇到這樣的狀況
現在還有一些 資產管理公司 也有這樣的服務..
總之 自己還是要懂一些 不然 被扒了多層皮都不知道！
2012-02-04 11:43:08 補充：
是可以不用管它啦 但是標的要對
既然你打算放個10年20年的
建議就不要選擇 債的基金
債 通常都是穩穩的 賺配息..但可能賠本金.. 報酬率約在-5到+5間
我認為 選擇有前瞻性的基金比較好
像還非常有
內需空間的 拉美
人口優勢的 中國 印度<新興亞洲>
原物料的 澳洲或者東歐~拉美也算..- -
勞動市場的 東協
這是我的小小建議 也許有錯..請指教~~~
都是不錯的選擇 選這些 遠比 債好<長期投資來看的話>
參考: 自己, 自己
2012-02-06 10:45 am
基金一定要去顧它嗎??
不能不去顧它,丟著就好了嗎?
如果你是抱這樣的想法還是別買基金吧
如果這樣都會賺錢
那誰還會賠錢呢??
不能不去顧它,丟著就好了嗎?
如果你是抱這樣的想法還是別買基金吧
如果這樣都會賺錢
那誰還會賠錢呢??
2012-02-05 7:40 am
基金不用顧嗎？？？ 告訴我為什麼你覺得擺個１５年以上就一定賺？？ 你的邏輯在哪裡？？
2012-02-05 23:02:09 補充：
我手中有一份X光人壽的六年期美元保單建議書
你第六年拿回全部金額
你的年報酬率是2%，而且是單利
你現在瞭解你的問題在哪了嗎？？
台灣的金融業已經夠爛了
你還來這種一堆推銷三流金融商品的知識+發問
告訴我你覺得你會得到答案還是推銷？
2012-02-05 23:06:27 補充：
個人的資產負債表
預計年報酬率
預計投資金額
預計可承受風險
預計的財務目標
你一個也沒提供
你覺得你應該得到多好的建議？？？
2012-02-05 23:08:45 補充：
我講話很直很不好聽
請問這邊哪個人還有繼續回答你？？
這邊哪個人不是在推銷打廣告？？
講話很好聽，把你捧很高，說你想理財很好
結果賣你一個很爛的金融商品
這樣你就可以接受嗎？
2012-02-05 23:02:09 補充：
我手中有一份X光人壽的六年期美元保單建議書
你第六年拿回全部金額
你的年報酬率是2%，而且是單利
你現在瞭解你的問題在哪了嗎？？
台灣的金融業已經夠爛了
你還來這種一堆推銷三流金融商品的知識+發問
告訴我你覺得你會得到答案還是推銷？
2012-02-05 23:06:27 補充：
個人的資產負債表
預計年報酬率
預計投資金額
預計可承受風險
預計的財務目標
你一個也沒提供
你覺得你應該得到多好的建議？？？
2012-02-05 23:08:45 補充：
我講話很直很不好聽
請問這邊哪個人還有繼續回答你？？
這邊哪個人不是在推銷打廣告？？
講話很好聽，把你捧很高，說你想理財很好
結果賣你一個很爛的金融商品
這樣你就可以接受嗎？
參考: 答案是不行!, 做錯誤的投資理財，比入錯行嫁錯郎還要慘, 你確定你有心要理財？, 台灣金融業的病態，業者當客戶傻瓜，客戶寵壞業者
2012-02-05 4:54 am
如果是這樣,沒必要買投資型保單,因為投資型保單會有150%的前置費用及保險成本,划不來,必須每年維持9%的報酬率, 9年後才能將費用打平, 更何況富蘭克林坦伯頓全球債券基金每年還不到9%的報酬率, 所以買投資型保單是會虧損的, 到不如直接到銀行買基金還比較划算.
雖然說基金投資會有風險, 但若能有效運用一些方法, 一樣能降低風險獲得高報酬. 像是
1. 評估可投入的資金：請利用閒置資金（亦即扣除緊急預備金）
1.1 月固定金額投資法：假設每個月可以存3000元（基金最小扣款金額），可以選定一檔基金，如果是9000 元，可以分成三筆3000元，投入三個不同的市場來分散風險。
1.2 一筆資金投資法：如果你有一筆錢，作法又不太一樣，可以將資金分成三年投入（一個景氣循環約2~3年），就是除以36個月，例如說60萬的話，除以36為16666元，再除以3000元，可以分成5.5筆，一個月就投入五筆3000元到不同的市場。
2. 定期定額及單筆 - 初學者建議先從定期定額開始著手, 因為定期定額可以平均成本, 降低風險.
2.1 停利不停損：平均成本會降低你買進時機的風險，因為即使高點的時候買，總有一天漲回來還是賺錢。
2.2 持之以恆不停扣：平均成本會讓你跌越兇時買的單位數越多，等到漲很大時就賺很多，最怕是看到報酬率負很大而停扣，這是定期定額的致命傷。
2.3 源源不絕的資金：不要為了要賺更多而砸入太多資金，還沒到停利點時說不定就沒錢扣了。
3. 選擇市場 -建議先選新興市場的區域型，像是亞洲/東協/東歐/拉美...等，畢竟區域型不會因為單一國家或產業暴起暴落，風險係數相對比較低（台灣除外，因為我們生長在台灣，較能掌握局勢）。新興市場經濟體質佳，有較高的成長爆發力，雖然有時候股市修正比較大，但是至少前景看好，趨勢是正向的。
4. 選擇基金 - 可以透過網站幫你篩選出好的基金，http://www.gogofund.com/convch/myhome.asp，比較常用四四三三法則來挑選出短中長期績效較優的基金，表示基金經理人操盤的功力相對比較好。相同類型的基金會因為操作績效的好壞，報酬率相差了數倍，因此一定要選短中長期績效相對較佳的基金。
5. 設定停利點 -對於初學者，比較不懂市場的資訊，就設定固定的停利點比較保險，例如新興市場可以設定一年20%的報酬率，如果一年內達到，可先贖回當本金，扣款的部分不要停，如果一年達不到20%的報酬率，那就等兩年40%的報酬率，以此類推。若是成熟市場（如北美/歐洲），報酬率要相對保守，建議停利點設在一年10%的報酬率比較恰當。
6. 選擇通路 - 目前買賣基金有好幾個管道，像是銀行/投信/保險...等，可以比較看看哪一個手續費相對低廉，如果只買一支某家公司的基金，建議找投信買，因為它不會收保管費，而且有時候還會推定期定額終身零手續費的活動，可以注意一下。
以72法則來算, 10%的複利率, 7年的本金可變成一倍. 如果累積到一定的本金, 可以將部份本金放入全球型債卷基金, 一方面享受3.5%的配息, 又有一年平均約6.5%的獲利, 如果本金500萬, 光配息一年就有17.5萬, 可以再存入債卷或是定期定額基金, 發揮複利效果, 讓本金及配息越來越大, 這樣就無須憂愁退休的收入問題.
投資無非是希望想賺錢, 但是高報酬相對高風險, 自己本身要先衡量風險係數, 如果你能忍受正負50%的報酬率, 可選擇高風險的市場, 如果只能忍受正負10%的報酬率, 選擇的市場就要相對保守, 如果連一點風險都無法承受, 可以選擇美元保單, 至少一年有4%的複利滾存, 而且還保本, 因此要先評估一下. 如果覺得麻煩, 不然就將錢交給專家來操作, 提供積極/穩健/保守三種模型, 年化報酬率可達10%~15%以上, 這也是一種選擇方式, 算是懶人投資法. 如果你對基金投資有想更進一步的瞭解, 本人可以提供你一些產品的簡介, 或許還能找到適合你的投資工具, 何樂而不為, 有興趣可以將相關的資料提供給你
雖然說基金投資會有風險, 但若能有效運用一些方法, 一樣能降低風險獲得高報酬. 像是
1. 評估可投入的資金：請利用閒置資金（亦即扣除緊急預備金）
1.1 月固定金額投資法：假設每個月可以存3000元（基金最小扣款金額），可以選定一檔基金，如果是9000 元，可以分成三筆3000元，投入三個不同的市場來分散風險。
1.2 一筆資金投資法：如果你有一筆錢，作法又不太一樣，可以將資金分成三年投入（一個景氣循環約2~3年），就是除以36個月，例如說60萬的話，除以36為16666元，再除以3000元，可以分成5.5筆，一個月就投入五筆3000元到不同的市場。
2. 定期定額及單筆 - 初學者建議先從定期定額開始著手, 因為定期定額可以平均成本, 降低風險.
2.1 停利不停損：平均成本會降低你買進時機的風險，因為即使高點的時候買，總有一天漲回來還是賺錢。
2.2 持之以恆不停扣：平均成本會讓你跌越兇時買的單位數越多，等到漲很大時就賺很多，最怕是看到報酬率負很大而停扣，這是定期定額的致命傷。
2.3 源源不絕的資金：不要為了要賺更多而砸入太多資金，還沒到停利點時說不定就沒錢扣了。
3. 選擇市場 -建議先選新興市場的區域型，像是亞洲/東協/東歐/拉美...等，畢竟區域型不會因為單一國家或產業暴起暴落，風險係數相對比較低（台灣除外，因為我們生長在台灣，較能掌握局勢）。新興市場經濟體質佳，有較高的成長爆發力，雖然有時候股市修正比較大，但是至少前景看好，趨勢是正向的。
4. 選擇基金 - 可以透過網站幫你篩選出好的基金，http://www.gogofund.com/convch/myhome.asp，比較常用四四三三法則來挑選出短中長期績效較優的基金，表示基金經理人操盤的功力相對比較好。相同類型的基金會因為操作績效的好壞，報酬率相差了數倍，因此一定要選短中長期績效相對較佳的基金。
5. 設定停利點 -對於初學者，比較不懂市場的資訊，就設定固定的停利點比較保險，例如新興市場可以設定一年20%的報酬率，如果一年內達到，可先贖回當本金，扣款的部分不要停，如果一年達不到20%的報酬率，那就等兩年40%的報酬率，以此類推。若是成熟市場（如北美/歐洲），報酬率要相對保守，建議停利點設在一年10%的報酬率比較恰當。
6. 選擇通路 - 目前買賣基金有好幾個管道，像是銀行/投信/保險...等，可以比較看看哪一個手續費相對低廉，如果只買一支某家公司的基金，建議找投信買，因為它不會收保管費，而且有時候還會推定期定額終身零手續費的活動，可以注意一下。
以72法則來算, 10%的複利率, 7年的本金可變成一倍. 如果累積到一定的本金, 可以將部份本金放入全球型債卷基金, 一方面享受3.5%的配息, 又有一年平均約6.5%的獲利, 如果本金500萬, 光配息一年就有17.5萬, 可以再存入債卷或是定期定額基金, 發揮複利效果, 讓本金及配息越來越大, 這樣就無須憂愁退休的收入問題.
投資無非是希望想賺錢, 但是高報酬相對高風險, 自己本身要先衡量風險係數, 如果你能忍受正負50%的報酬率, 可選擇高風險的市場, 如果只能忍受正負10%的報酬率, 選擇的市場就要相對保守, 如果連一點風險都無法承受, 可以選擇美元保單, 至少一年有4%的複利滾存, 而且還保本, 因此要先評估一下. 如果覺得麻煩, 不然就將錢交給專家來操作, 提供積極/穩健/保守三種模型, 年化報酬率可達10%~15%以上, 這也是一種選擇方式, 算是懶人投資法. 如果你對基金投資有想更進一步的瞭解, 本人可以提供你一些產品的簡介, 或許還能找到適合你的投資工具, 何樂而不為, 有興趣可以將相關的資料提供給你
2012-02-05 4:50 am
基金是需要研究的，全委基金也不見得一定賺，如果喜歡放著不管的商品可以考慮複利增值型商品，放著不管錢就會慢慢變大，有任何問題歡迎詢問，謝謝。
永旭保經-陳先生
永旭保經-陳先生
2012-02-05 3:32 am
有~~但是被公司..........................從事保險業賺錢是客戶的,虧錢找我要錢,最後還是被公司開除,公司說必須尊守法律規模,業務員個人行為違反公司重大行為請業務員自行開業公司不聘任
2012-02-04 11:02 pm
建議你多找幾個業務員或理專，進行比較，反正也不急著做決定。
畢竟大部分的金融商品，都是內含佣金的。
既然服務的人賺你的錢，你也有權利選一個專業點的吧
問問看他的投資理財邏輯，還有他怎麼提供你長期服務，如果他離職了後續該怎麼處理。如果這幾點可以給你滿意的答案，就算是不錯了。
畢竟大部分的金融商品，都是內含佣金的。
既然服務的人賺你的錢，你也有權利選一個專業點的吧
問問看他的投資理財邏輯，還有他怎麼提供你長期服務，如果他離職了後續該怎麼處理。如果這幾點可以給你滿意的答案，就算是不錯了。
參考: IFA理財規劃平台
2012-02-04 9:05 pm
沒有一家銀行或保險公司會代管基金 !
都是由理專或業務員定期提供訊息!
這檔基金屬穩健型, 有定期配息, 還不錯.
此屬投資型債劵金金, 還是會有上下波動, 目前的報酬率: 1個月~7%, 3個月~4%, 1年~4%, 3年~8%, 5年~9%.
很多人說買債劵要單筆買. 但個人覺得除非確定買在低點, 仍可以定期定額方式購買以平均成本. 因為此債劵基金仍會上下波動不小幅度.
投資還是要花點時間關心, 一年賺4%OK, 如果你覺得擺5年賺8%也OK的話, 那就可以丟著不管!
有空歡迎到潔希的部落格參考一些 理財及健康資訊:
http://tw.myblog.yahoo.com/jw!ptanPy6eHB_X9wU8qyDwzw--/article?mid=264&prev=265&next=263
都是由理專或業務員定期提供訊息!
這檔基金屬穩健型, 有定期配息, 還不錯.
此屬投資型債劵金金, 還是會有上下波動, 目前的報酬率: 1個月~7%, 3個月~4%, 1年~4%, 3年~8%, 5年~9%.
很多人說買債劵要單筆買. 但個人覺得除非確定買在低點, 仍可以定期定額方式購買以平均成本. 因為此債劵基金仍會上下波動不小幅度.
投資還是要花點時間關心, 一年賺4%OK, 如果你覺得擺5年賺8%也OK的話, 那就可以丟著不管!
有空歡迎到潔希的部落格參考一些 理財及健康資訊:
http://tw.myblog.yahoo.com/jw!ptanPy6eHB_X9wU8qyDwzw--/article?mid=264&prev=265&next=263
2012-02-04 8:46 pm
您好：
我是中國人壽的高啟峰。
中國人壽有所謂的“全委”投資型保單。所謂的“全委”，就是全權委託保險公司的投資理財專家，幫您管理基金的配置。
如果您對機基金管理沒什麼時間或概念，可以考慮用這種模式。但是投資一定會有風險，即使是專家，也都會有失誤的時候，這一點您要考慮清楚。
假使您不想承擔太大的風險，可以考慮目前最夯的外幣保單，複利累積的效果也很不錯。
如果您需要更進一步的資料，或是紙張版的正式保險建議書，都歡迎您隨時與我聯絡。祝福您在新的一年，健康、平安、喜樂，天天都有好心情。
中國人壽 高啟峰
我是中國人壽的高啟峰。
中國人壽有所謂的“全委”投資型保單。所謂的“全委”，就是全權委託保險公司的投資理財專家，幫您管理基金的配置。
如果您對機基金管理沒什麼時間或概念，可以考慮用這種模式。但是投資一定會有風險，即使是專家，也都會有失誤的時候，這一點您要考慮清楚。
假使您不想承擔太大的風險，可以考慮目前最夯的外幣保單，複利累積的效果也很不錯。
如果您需要更進一步的資料，或是紙張版的正式保險建議書，都歡迎您隨時與我聯絡。祝福您在新的一年，健康、平安、喜樂，天天都有好心情。
中國人壽 高啟峰
2012-02-04 7:56 pm
您好!
您說的如果是保險公司的保單的話!就是所謂的代操保單
雖說代操還是要選定"要的基金性質跟風險報酬率 等等"
之後會依照保單內容做操作
基本架構就是如此
您是要定期定額 還是整筆 !感覺你很像要買單筆!
基金建議用定時定額去做!來分攤成本風險
單筆進去在高點就不知何年何月能賺錢了
如果都不管他的那種!
其實你可以去考慮儲蓄險~他就會穩定的增值!因為你要放的是中長期!所以還蠻適合的!
您說的如果是保險公司的保單的話!就是所謂的代操保單
雖說代操還是要選定"要的基金性質跟風險報酬率 等等"
之後會依照保單內容做操作
基本架構就是如此
您是要定期定額 還是整筆 !感覺你很像要買單筆!
基金建議用定時定額去做!來分攤成本風險
單筆進去在高點就不知何年何月能賺錢了
如果都不管他的那種!
其實你可以去考慮儲蓄險~他就會穩定的增值!因為你要放的是中長期!所以還蠻適合的!
參考: 磊山~育佳
2012-02-04 7:46 pm
投資當然要自己照顧.了
錢是自己的.自己不照顧還要找別人???
這樣的話我建議你.將這些錢拿去做善事女!!
錢是自己的.自己不照顧還要找別人???
這樣的話我建議你.將這些錢拿去做善事女!!
2012-02-04 7:09 pm
2012-02-04 5:20 pm
基本上是要由客戶自行管理的
因為那是您個人的投資帳戶
別人無權變更任何動作
建議您找個相信且會投資的朋友幫您會比較好
因為大多數選定的基金多是股票型基金較多
故波動較大所以不能不顧
至於您選定的基金
是比較穩健成長型的債券
若您是打算放長期10~15年
就可輕鬆投資以時間換取獲利了！！
因為那是您個人的投資帳戶
別人無權變更任何動作
建議您找個相信且會投資的朋友幫您會比較好
因為大多數選定的基金多是股票型基金較多
故波動較大所以不能不顧
至於您選定的基金
是比較穩健成長型的債券
若您是打算放長期10~15年
就可輕鬆投資以時間換取獲利了！！
收錄日期: 2021-04-27 19:22:44
原文連結 [永久失效]:
https://hk.answers.yahoo.com/question/index?qid=20120203000010KK06255