保險經紀和financial planner的分別

[匿名]

2010-10-29 1:47 am

請問保險經紀同financial planner有甚麼不同?
工作範疇有分別嗎?
如果在financial planner度買咗保險, 咁佢會唔會好似保險經紀咁幫我跟單?定係會俾番原本嗰間保險公司嘅經紀跟番(好似話幫幾間保險公司sell)?

回答 (2)

Conrad K

2010-10-29 8:20 pm

✔ 最佳答案

沒有
FINANCIAL PLANNER 就是保險經紀
名吾同好聽D

上GOOGLE SEARCH 101 PLAN 你就明白

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用戶30895

2010-10-29 4:45 pm

你所講的保險經紀相信是指「保險中介人」，即只會為某間保險公司和它的客戶服務的中間人。財務策劃師可以是服務於銀行、保險公司、獨立財務顧問（IFA）、財富管理機構等等，假如替客戶做財務策劃的不是服務於保險公司的話，即使他已向保監登記保險牌照，他亦需要按照他所服務機構指引而未必會直接跟進客戶保單。

尤其以IFA或財富管理機構的CFP，他們會因應客戶實際需要出發，會建議客戶在多於一間保險公司投保，如果他會直接從這交易中取得服務佣金，他便要提供服務和跟進，也需要向客戶申佈這次交易所得利益；如果他只提供建議或轉介給其他保險中介人而不收到佣金的話，客戶便要由其他中介人跟進。

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