何謂洗錢？為何說瑞士是洗錢的天堂？

以保密銀行客戶隱私聞名的瑞士，曾是不法組織的洗錢天堂，不過由於全球犯罪行為猖獗，瑞士在十幾年前，與國際各國合作，啟動反洗錢機制，同時大力改革銀行，制定反洗錢相關法規。瑞士在1998年，率先推出「反洗錢法」，監督和防範不法行為，2007年，世界銀行和聯合國毒品暨犯罪問題辦公室，宣布啟動「追回被盜，資產計畫」，透過國際合作追回不法資產。瑞士在1934年，制訂全球第一個銀行秘密法，強調百分百保護客戶隱私，而且保護提升至刑法，這個法令，也讓瑞士銀行淪為各國貪官和黑道洗黑錢的首選金融機構。一般洗錢的管道，通常是將大筆鉅款拆散，匯到不同金融機構，或是電匯存入外國銀行，購買奢侈品，像是古董、珠寶等，或是買股票、外匯，轉換為有價證卷，甚至是虛設公司在運作資金。而涉及瑞士銀行洗錢，大家最熟悉的案例，包括拉法葉案軍購弊案的不法佣金，還有日本的黑道山口組，以及菲律賓的大貪官-前總統馬可仕家族，都曾經藉由瑞士銀行來洗錢。不過現在，任何國家司法機構，懷疑有黑錢或不明帳款流入瑞士，都有權要求瑞士政府協助調查，瑞士洗錢天堂的封號，也將成為過去式。資料來源 http://weekly.tvbs.com.tw/news/news_list.asp?no=arieslu20080815223319&&dd=2010/6/7%20%A4W%A4%C8%2010:20:21


相關資料請參閱

http://estock.marbo.com.tw/asp/board/v_subject.asp?last=1&ID=4595953

http://map.answerbox.net/landmark-693374.htm



2010-08-25 00:18:38 補充：
現今 已經沒有所謂的 祕密帳戶了

2010-08-25 00:23:01 補充：
YAHOO 知識+ 有類似問題 請參閱連結

http://tw.knowledge.yahoo.com/search/search_result?ac_url=http://sugg.tw.search.yahoo.net/gossip-tw-kp_sayt%3Foutput%3Dyjsonp%26droprotated%3D1%26pubid%3D189%26command%3D&p=%E7%91%9E%E5%A3%AB%E9%8A%80%E8%A1%8C+%E6%B4%97%E9%8C%A2

2010-08-25 09:29:06 補充：
洗錢，又稱洗黑錢，指的是將犯罪或其他非法手段所獲得的金錢，經過若干方法以「洗淨」為看似合法的資金。洗錢常與經濟犯罪、毒品交易、恐怖活動及黑道等重大犯罪有所關連，也常以跨國方式為之。

洗黑錢有共通特徵，例如高額、不明來歷，在組織及賬戶中間流動，主要目的是清洗或含糊資金的來源地，不計成本。

因為犯罪查緝手段的進步，犯罪者經過犯罪行為所賺取的金錢，如果直接拿來使用，很容易為政府當局所查知，因此往往需透過洗錢的手法，將來源不正當的金錢偽裝來自正當的交易。

2010-08-25 09:29:24 補充：
清洗黑錢的技倆變化多端，而且往往錯綜覆雜，但整個過程大致可分為以下三個階段[1]：

存放（Placement）
將犯罪得益放進金融體系內。

掩藏（Layering）
將犯罪得益轉換成另一種形式，例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。

整合（Integration）
經過不同的掩飾後，將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。
以上三個階段經常互相重疊，反覆出現，加重追查非法得益及其來源的困難度。

2010-08-25 09:29:37 補充：
洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制，金融機關會將一定金額（通常由法律規定）以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中一種手段是將大筆的金錢化整為零存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款、開立支票……等等方式轉入犯罪者的名下，由於每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難，另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，最後轉入犯罪者的名下，表面上看起來正當合

2010-08-25 09:29:52 補充：
法，實際上只是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。

2010-08-25 09:31:37 補充：
資料來源 http://zh.wikipedia.org/wiki/%E6%B4%97%E9%8C%A2

2010-08-25 22:41:40 補充：
Financial Action Task Force (FATF)
英文維基 http://en.wikipedia.org/wiki/Financial_Action_Task_Force_on_Money_Laundering
官方網站 http://www.fatf-gafi.org/

根據瑞士一九三四年制定的銀行保密法，任何儲戶都可選擇自己認為最妥當的方式，在瑞士的銀行開戶存款。存戶可以代號、化名開戶，甚至虛擬公司機構名稱，開戶存款不須本人出面，提取巨額款項或轉帳時，只要依照銀行與客戶的約定即可，大戶真正的身份可以永不公開，而銀行無論受多大壓力都不能解密。

　　在這種極機密且無限制的條件下，瑞士的銀行等於是阿里巴巴神話故事中，強盜的山中寶庫，只能用密碼代號才能“芝麻開門”。因此，上個世紀，瑞士的銀行金庫中，塞滿了全世界獨裁者竊取國家資源，向人民所搜刮的財富:扎伊爾前總統莫布杜(蒙巴托)、尼日利亞前總統阿巴查、阿根廷前總統梅內姆、伊拉克的薩達姆，還有菲律賓的馬可斯(馬科斯)等，所有來路不明的錢，只有存在瑞士的銀行才可靠，就算那天發生政變獨裁者被迫流亡，只要命還在，還能靠瑞士銀行里的黑錢，繼續過著揮霍奢華的生活。

　　瑞士金融機構的保密性提供軍火商、石油業甚或毒品集團分贓抽頭最佳管道，大筆金額往來進出幾乎不著痕跡。過去，做“大買賣”的佣金都在瑞士銀行的帳戶里。冷戰期間，間諜情報的酬金也只能從瑞士的銀行提領。

　　享有“洗錢天堂”的聲譽，國際大富豪為了逃漏稅，也都在瑞士開戶。這個阿爾卑斯山中小國竟有著全球百分之三十五的財富，總價值約四萬億瑞士法郎(約三萬六千億美元)，不斷湧入的金錢與觀光旅遊業，帶給瑞士相當高的國民所得。

2010-08-31 16:20:57 補充：
洗錢？ A：
洗錢一詞最簡單的解釋為「髒錢漂白」，1989年七大工業國組成一個金融行動小組(Financial Action Task Force, FATF)漿洗錢定義為，「隱匿或掩飾犯罪行為所收取的財物的性質、來源及資金流向，稱之為洗錢，另外，協助非法活動者規避其應負法律者，也屬於洗錢行為」，此一定義對洗錢採取較廣義的定義。
不法組織的犯罪所得，絕大多數採現金交易，而先進國家的現金使用率低，不易成為洗錢的溫床，中南美洲和部份東南亞國家，其現金使用占國民生產毛額比率高達20%以上，遂成為國際洗錢的大本營，根據FATF統計，每年被毒犯漂白的黑錢約有850億美元。

瑞士生產全球最好的機器，只會把錢洗乾淨而不會洗爛。