基金代理公司邊間好?

✔ 最佳答案

如果你對基金投資很有經驗，不需要投資顧問幫你根據你的風險承受程度及投資目標，設計一個包括不同資產類別並且相關系數較低的投資組合，也不需要有投資顧問跟進你的投資組合並在適當時候提供建議的話，你可以考慮fundsupermart，這是一個網上純基金平台，但缺點是不會有人跟進你的投資組合。

但如果你希望有專業投資顧問幫你，你便應考慮一些有代理純基金平台的獨立理財顧問公司，現時最流行的純基金平台是iFAST及Wealth Navigator，所以最好選一間有齊兩個平台可供選擇的公司，另外更重要的是選一個有足夠投資知識及經驗的投資顧問，最好是有CFP資格及經歷過兩次或以上熊市的，因為CFP（Certified Financial Planner）會懂得現代投資組合理論（Modern Portfolio Theory）的應用，而經歷過兩次或以上的熊市仍能生存的投資顧問，都會懂得如何避開熊市。能否避開熊市對投資回報的影響非常之大。

如想詳細比較以上兩個純基金投資平台，並設計一個適合你風險承受程度及投資目標的月供基金組合，可聯絡我詳談，我們是全港最大獨立理財顧問公司之一，有代理市面上大部份基金投資產品，包括以上兩個純基金投資平台。

2010-03-12 18:07:06 補充：
Aviva有三類投資計劃:

LifeTrack Series - 經銀行買的投資相連計劃，有年期，用影子基金，有保險成份
Global Series - 經獨立理財顧問買的投資相連計劃，有年期，用直接基金，1%保險
Wealth Navigator - 經獨立理財顧問買的純基金平台，無年期，用直接基金，無保險成份

我在上文說的是第三種，即Aviva Wealth Navigator。我們有代理第二及第三種。

2010-03-12 18:09:36 補充：
iFAST(或iFast)在上文已提及，用的平台和fundsupermart一樣，因為是同一間公司，不過iFAST有獨立理財顧問給予投資建議，fundsupermart沒有。

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