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實務經驗回答.
1.定期定額基金的一些基本規則.
依不同基金和銀行有不同扣款日.例如台銀貝萊德世界礦業基金 6/16/26為扣款 日.每次3000元以上.扣款日次數隨自己設定.可只選1次.手續費2.5%*0.39 VIP.生日那月買特惠0.36終生.債券基金一般月底前6工作天除息淨值會降下來.除息前買即可分到利息.例如富坦伯頓全球全球債券23除息
你21前設定雖只2天但也能參與配息.和上月24以後買的人配一樣.但2者淨值不同.平日可先扣.到生日那月另買一筆定期定額.舊的那筆停扣.則享有最惠折扣.
當然舊的淨值仍掛在網路帳上.不同基金和銀行有不同%.例如台銀貝萊德世礦2.5%為折扣計算基礎.土銀以3%為折扣計算基礎.
2.可以中途改變金額或是期數嗎？
扣款前1天禁止異動.例如6日扣款.5日即不能更改.4日要更改金額.加碼或停扣.贖回.更改增加扣款日.扣款日過後可再調整.電腦一次只接受一種更改指令.多項變更要分多次完成.
3.中途可以賣出把錢拿回來嗎？
贖回設定約3-5天入帳.贖回淨值以隔日收盤為準.
4.人家說買定期定額基金要選波動程度大的,請問這是看Beta指數嗎？還是風險等級呢？
要自己看5-10年走勢.在經濟最差時這支基金跌幅.是否自己可忍受.
1.貝萊德世礦A2-USD.經濟復甦時會大漲超過100%.經濟過熱要跑.
2.富坦(拉美)經濟復甦時會大漲.美國升息開始後美國資金收回本 土要跑.
3.霸菱東歐-經濟復甦時會大漲.美國升息開始後美國資金收回本 土要跑.
4.富坦全球債(美元)最穩定投資.即使金融海嘯也沒受傷.100萬每月分3千多至4千多.淨值穩定增加.像包租公.保本又有利息.但是中老年心態較合適.
5.聯博全球高收益債券AT股美元
100萬每月分5千多至7千多.景氣好淨值穩定增加.空頭市場跌很慘.
出場時機要很注意.
5.,定期定額基金適合買風險等級RR5還是只能RR3 .RR4,或是都沒差?（我想求穩健保守,畢竟我還是學生）
我已經不看那些.你選的都已接近不同類型基金精華.
重要是進場退場要有人提醒.否則欲哭無淚.
我們每日要注意時局.理專也會提供資訊研判對策(中長期)
6.可以請大大告訴我該如何分析基金(買基金的一些觀念)
股票型 --景氣谷底時要加碼.景氣到達高點停利停扣.景氣過熱贖回.
或直接轉換到債券基金手續約450-500元.看淨值大小計算贖回或轉換划
算.大家嚇到都深不見底時.決不能停扣反而要加碼.
高收益--升息至半年後收益達高峰要準備退場.
債券型--富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)4季皆宜.
7.我自己挑了一些
1.貝萊德世界礦業基金A2-USD
2.富蘭克林坦伯頓(拉丁美洲)
3.霸菱東歐基金-美元
4.富坦全球債券(美元)
5.聯博全球高收益債券AT股美元
.我希望能追求有穩定的收益,幫我挑選個2支
這些1.3.5.我都有買.2.3類似新興國家.我已轉成富蘭克林坦伯頓新興國家高收益.準備迎接升息後行情.1.我在去年即已加碼利潤很好.現在是上坡中期整理.向上空間約還有20-30空間.時間約1年.就準備走.我很注意.去Yahoo.基金選貝萊德世界礦業網友評價中alky***每日記事即是我發表需求面信息.
4.已成為不可或缺的組合.可以養老的.
5.這段期間穩定.但景氣反轉前要贖回.
8.我想問2010年的趨勢有哪些？
現在是走景氣復甦的緩升段.2009是急升段最好的投資機會.
當然以中國成長8%印度6%仍舊是各方看好.只是它成長你沾的上邊嗎?
最近中期回檔也提供尚未上車者一機會.
原物料會走到接近景氣高峰.
以下是我理專近日給我信
目前市場上的確有很多雜音，但升息代表的是景氣復甦，
絕對是短空長多，而現在主場最空的原因在於：漲太多，勢必會修正。
(逢反彈應適度減碼靜待市場回穩整理完畢再佈局!!)
謹慎選市場是今年很重要的功課，今年絕對不像去年「隨便買、隨便賺」(美國、中國、印度、巴西、南非、印尼…等基本面良好的國家仍會是首選)
農曆前保守看待行情，資產配置是一定要有的。(投資級公司債、高收益債及新興市場等信用債券也是首選)
但極短線的確是有反彈的行情，因為美國聯準會主席柏南克可望於本週下半週獲得續任，個人認為，這項消息到時候給市場的訊息將會是-現有幫助經濟持續復甦的貨幣及財政政策將持續，加上美國即將公佈的上季財報結果.初步看也將表現不錯，所以極短線的反彈應該是可以預期，但要記得是反彈喔~
最後告知!!!! 除富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)可長期放.
其他基金要注意進場退場時點.沒有這樣也許投資是一場空.
我買的和你心目中的很近.我有注意進場退場加碼.如果你要寫信保持投資性交流.
我可提醒你.但永遠不能保證是最佳的時機.人非神只要能看趨勢就應該滿足.
2010-01-30 12:38:46 補充：
全球長線投資除富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)
幾乎沒有能能放著不動的.長期每年穫利約4%~5%累計.2009較多.
3年複利也許15%.
其他約半年.1-2年必然要進出.要不同時段不同策略.
應該用特定你選的一支基金特性.才能討論下去.
現在是衰退後走過陡升段.來到漲幅過大的中期修正.最近世界各地都在跌.
當然依經驗法則.復甦仍然要繼續.
但最後緩升段也許要走1-2年.且不易賺錢.風險增加.
這觀察FED升息動作.景氣信號領先指標均可判斷景氣是否已經到高峰了.
貝萊德世界礦業我個人認為未來1年還有30%空間.
升息後也許利率3就要準備出場了.
一定要早出場寧可少賺.才不會受傷.
2010-01-30 13:07:59 補充：
Sorry! 債券投資一般是單筆買進有金額限制.
最低可能例如是1萬或10萬.
股票型才能定期.
台銀一般戶2.5%*0.45
如果這樣建議你
貝萊德世界礦業基金+聯博全球高收益債券AT股美元
明年初聯博全球高收益債券AT股美元轉入富坦全球債券停利防禦.
升息後也許利率3以上貝萊德世界礦業基金轉入富坦全球債券防禦.
2010-01-30 13:10:22 補充：
不同基金公司不能直接轉.聯博/富坦/貝萊德要贖回才能再買.
2010-01-30 13:19:31 補充：
聯博要買10萬.今年我買20萬每月配約1500.
3個月4500.
本金也增加6千多.月底又要配了.
2010-01-30 18:11:05 補充：
如果你只有一套資金定期.又希望有債券穩定收益.
現在寶來有招募一檔全球靈活配置債券基金.
此基金是依景氣循環買聯博全球高收益債券/富坦全球債券/英鎊/美元/歐元..
帶大家操作著名的國外債券.這樣不必為自己不知景氣循環而錯失.
單筆10000.定期3000.正招募中.2月中應該截止.或達100億截止.
理論上是安全的.還沒上市不知績效.
它帶大家進出場轉換著名的國外債券這成本.
羊毛出在羊身上.但是應該保本.
