更改保險顧問和保險政策

2010-01-19 7:04 pm
弟弟在保城保險買了一份保險,已接近一年,屬於供15年保障至85歲的保險,現在發現policy不合適,可否更改?又顧問態度甚差,可否一同轉換,會否有任何影響?

回答 (7)

2010-01-22 9:09 pm
如果轉保險Agent跟進,最好是己經有一個人選,你才好致電保險公司要求轉agent以及寄信,如沒有人選的話,保險公司都會找一個agent幫手跟進

你弟弟想要什麼的保障計劃,保城是否有這樣的計劃,新的保單可否已經當生效一年(自殺條款和不可異議條約是否要重新計算)

你和你弟弟可以比較其他保險公司的計劃和agent

如有任何保險問題可以send e-mail([email protected])給我
參考: me
2010-01-21 9:05 am
你好, 我從事的公司是 IFA
分別是可以一次比較十多間保險公司的產品(eg. 友x, 宏x, Pxudential, Zxrich, Mxss Mxtual, .........),


你弟弟所投保的公司我們也有代理, 也有相關的文件,請聯絡 [email protected] 以便傳送相關檔案。
2010-01-21 12:33 am
如果轉同一公司應該可以,但你要另一公司一定會損失,所以一定要考慮清楚. 如果須要多些資料或意見隨時歡迎致電給我 61317806
2010-01-20 8:38 pm
其實一般都唔可以更改了,因為一份計劃如果要更改會影響好多野.如紅利唔同.保證現金價值唔同.年期都唔同.仲有保障唔同.點有可能更改呢.不過買左一年唔太耐,可以重新了解同重組一下保單,我公司其實15年期既保險可以保到100age了.我唔係sale我公司,不過要買一份是否合自己既保險其實幾難,不過你弟弟會有更好既choice.我係jason 永明agent 可以seng email俾我 [email protected]

2010-01-20 12:39:09 補充:
其實一般都唔可以更改了,因為一份計劃如果要更改會影響好多野.如紅利唔同.保證現金價值唔同.年期都唔同.仲有保障唔同.點有可能更改呢.不過買左一年唔太耐,可以重新了解同重組一下保單,我公司其實15年期既保險可以保到100age了.我唔係sale我公司,不過要買一份是否合自己既保險其實幾難,不過你弟弟會有更好既choice.我係jason 永明agent 可以seng email俾我 [email protected]
2010-01-20 6:28 am
老實講1年又唔係好長.,,,
其實通常可以唔要d付加保障,,,留低個純人壽
因為就算唔岩,,,其實個人壽係邊間買都相差無幾
但係要根據返唔同的保單條款.,,,

若果打算轉其他單,,,,,同樣購買相同的東西
只要你沒賠得太多,,,通常都唔會加你價
轉單意思其實只係cut舊單開新單
得係一定得,,,不過最好身體係依1年係無問題的
如果cut左驗埋身仲唔過機.,,,

就會加價或者無得買,,,,仲可能會無左份保障

建意你提供你所買的保單特點和覺得不合適之處.,
讓我們能為你提供更多資料參考
2010-01-19 8:14 pm
你弟弟是保單持有人,想轉保險顧問係可以,不過,你要搵

咗個肯幫你弟弟跟單嘅顧問先。

至於轉 policy要睇番份保單至知可唔可以轉計劃。

影響一般都係保費差額。

不過,現時的保險一般保障至100歲。
2010-01-19 7:39 pm
答:應該可以。

你需要做的,是找幾位保誠的保險顧問,詢問佢地對於你現有保單的意見。從中了解各個顧問的不同。看看他是否「簽單至上」,定係真正的「用心聆聽」。另外,亦可以聽聽佢對於你弟弟的保險意見,是否與你弟弟的情況吻合。

回到保險條款上,你弟弟的「保險政策」是否可以更改,需要視乎購買的保險種類。有些計劃可以改變供款年期、銀碼,另外一些可以暫緩供款、借出現金價值,甚或清繳保單。所以最好都係坐低傾過、睇過份單先會知。

至於保險顧問,應該可以轉換,大部份保險公司都有相關表格。重點係你搵到個信得過的顧問。

如果想係搵保險顧問傾之前,聽多個獨立意見,歡迎找我傾傾。
(本人為獨立理財顧問,持有相關保險顧問資格)


收錄日期: 2021-04-13 17:03:05
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