短期資金 & 長期資金 兩者含括了哪些東西?

一般所指的長期資金包括：資本、長期借款及其他不必立即償還之借款，一般會使用在長期投資、固定資產等長期用途，其利率一般會較低
短期資金包括：短期借款、股東往來、應付票據及其他需要在一年內償還之長期借款，一般使用在短期資金融通上，其利率一般也會比較高

企業在資金週轉上，也常常會使用免利息的資金，例如遲付帳款就可以得到免息的周轉金；也會善用周轉金去賺取現金折扣的利益。

靈活的資金操作是財務人員必備的技術


2009-12-22 22:19:48 補充：
我以前也有跟你一樣的想法
不過我想這是我們多慮了
銀行第一個考慮是安全性
不安全根本不會有貸款了
所以剩下的就是投資成本了
銀行喜歡穩定的貸款，所以長期借款會比較低
短期借款時借時還，資金成本比較高所以借款利率也比較高
以上供參考

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