請問羅素基金定期定額可以繼續扣款嗎?

羅素基金在這波金融海嘯下跌幅為同類型之小
建議已經申購的繼續持有.但定時定額部份可以轉成較積極的標的
投資一定要考量到個人投資風險屬性.
再配合您個人資產狀況及每月收入支出費用.
做好財富管理以及資產配置規劃
不同的投資風險屬性會造就不同的投資方向.
建議在資產配置上做好核心資產及衛心資產適時靈活調整配置
以達成最佳收益報酬.
核心資產追求長期投資.低風險.穩定報酬
衛星資產追求高風險高報酬.中短期投資靈活搭配操作獲取超額報酬

一般人通常是在銀行做財富管理
因為銀行可以投資市場上幾乎所有的基金
藉由信託管理方式投資
因此基金在贖回時還要負擔信託管理費用
加上銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜
目前法令已經允許券商經營財富管理業務
所以在券商也是可以申購市場上大多數的基金總類
購買基金隨時可以贖回的沒有投資時間限制
就算定時定額銀行帳戶沒錢扣款也只是扣款失敗就當月沒投資
並沒有違約問題.保險就必須定期繳款
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的靈活
而市場上的投資型保單是一種結合基金與壽險熟資的金融商品
當然你每月所投資的資金會去投資基金但是並非全部
因為有部份是要負擔壽險商品的費用
每家定的比例不同.且還有管理費等等支出

在2008年受到全球金融大風暴影響之下，投資人無不受傷慘重，然而在風暴影響之下，投資更趨嚴謹追求風險規避。而不確定全球金融風暴所帶來的經濟衰退何時結束，更不知景氣何時復甦的角度觀察之下，投資是需要做適度調整，來降低風險、提高流動性、追求更穩健報酬為原則。

市場大型研究報告紛紛顯示，2009年第二季全球景氣可望落底，且在第三季有機會復甦。所以在此提供優於市場的全球股票型基金和債券型基金給您參考，並推薦現在投資定時定額是不錯時間點。

推薦債券型基金理由：
1.降低投組的相關性
2.通膨趨緩
3.經濟成長不佳，預期股市難有機會大幅上揚表現
4.各國處於降息循環

推薦債券型基金有：

A. MFS全盛美國政府債券基金:
1.投資美國政府信用保證-美國國庫券+機構債券-組合.平均信評AAA*
2.月配利息.收益穩健
3.過去三年任意月份進場.投資持有一年皆為正報酬
4.相同風險.報酬優於同類型基金
5.具高度投資透明性及申贖流動性
6.管理費為同類型基金中最低
近1年報酬率約為5.63%.屬於核心資產.低風險.穩定報酬

B.先機環球債券:
投資全球各個國家.各個產業.各種貨幣.以達到平均分散風險.並追求穩定報酬.
藉由宏觀經濟及政治風險研究.由下至上的評級研究量化分析.因此該基金大都投資於AAA級債券組合(比例約為60%).在降低風險因素之下.3年報酬約為13%.
以及在全球金融風暴之下最高負報酬僅-5%左右.所以在平均年化報酬約為4%之間優於一般定存投資.屬於靈活性.流動性佳的核心資產投資標的.

C.先機完全回報美元債券基金:
1.高評等：佈局穩健 嚴選債券品質
主要佈局美國高評等債券，操投績效穩嚴健,年年都有正報酬。
由PIMCO葛洛斯親等自債操券盤，投資標的嚴格把關。
2.高安全：高評等債成為資金最佳避風港
過去在200科技泡沫股災，成為債券市場的豐收年!
現在2007年次級房貸危機，債券市場後勢可期!
3.高配息：配息基金的優質選擇
去年新增季配息股份，近一年配息率表現穩定。
配息可選擇滾入再投資或定期配息，投資人可自由配置超靈活。
屬於保守型核心資產投資

至於股票型基金部分，因為受到景氣衰退、成長力道有限之下，風險較高。但是仍然可以擇優佈局未來成長潛力較高市場為主，相同建議定時定額投資來降低風險追求穩定報酬。

根據花旗集團調查，新興市場經濟彈性前14強中，半數為亞太國家。這項指標，把貿易開放程度、資金匯出與入狀況、政府負債、國際投資的淨部位、公司負債占淨值的比率、銀行強度等，都納入分析，相當程度可反映各國對抗金融風暴的能力。

推薦股票型基金為：

A.先機亞太股票基金:
在97年金融風暴過後.思考整個國際投資狀況.仍然以亞洲體質較佳.受去泡沫化.去槓桿話影響相對較小.原物料不景氣.拉美東歐等國出口受影響.但亞洲有內需帶動經濟條件.加上亞洲銀行也沒有過度槓桿問題.所以不至於發生像歐美流動性問題.亞洲各國民眾使用信用消費比例.以及房貸占可支配所得比重均比歐美各國來的低.加上民間儲蓄較歐美來的高.對於未來國內需求增長有一定助益.以及亞洲各國外匯存底較高.加深投資信心.佈局國家有:香港.台灣.澳洲.南韓.馬來西亞.新加坡.中國.百慕達…等.產業類別:金融30%.電腦科技15%.能源13%.電訊12%.消費15%.原物料8%...該基金委外顧問管理機構是首域投資.屬於積極型衛星資產投資.


寶來證券目前也已經在經營財富管理這項業務
目前可以投資基金項目為國內各投信基金以及境外各基金

本身是在金融同業服務.若有相關投資上的問題都歡迎來信指教討論
祝您投資一切順心如意

謝謝你.....感恩.....^^

唉~
雖說『羅素基金在這波金融海嘯下跌幅為同類型之小』
但跌幅同道瓊指數跌幅 42%
五月中"羅素70" 131 十一月中 75
五月中"道瓊指" 13000十一月中 7500

若您參與到這波跌幅，且5000對您生活無影響
建議持續扣款，因定期定額往下所購買的單位可以更多

但您覺得美國股市仍會不穩，則不建議您轉更積極的"羅素90 "
投資理財最重要的重點是，不影響您的生活&心情

希望對您有所幫助

anita010812你好，我是台灣人壽的服務人員Eric！
圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/ugc/rte/smiley_1.gif

我有購買羅素50單筆10 萬及羅素70每月定期5000的扣款,
因景氣見不到谷底,加上美國市場越來越壞,請問我是否要
先停扣或贖回,或者繼續扣款呢?
羅素50方面，用單筆的喔……
可以參考一下這個網址：
http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_data?f=RGM02
奇摩的基金網頁！
就不曉得你買在高點還是低點囉！
單筆投入的風險很大，
如果在相對低點投入的話是最好囉！
他的風險算中等的！

而羅素70的方面，
採定期定額的話，
也就是每月定期扣款，
是個不錯的選擇！
http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_data?f=RGM03
這個是羅素70的參考資料！
風險比羅素50高一點，
但是定期定額可以把平均的成本降低，
只要基金不要承受不了不景氣的影響而倒掉的話，
將來會有反彈回升的機會的！
可以繼續扣款！

有任何相關問題，歡迎來信互相研究喔！

定期定額的守則是。
持續堅持的扣款，如果那些錢對妳來說是不會影響妳的生活的話建議就持續的扣下去吧。
請打敗人性，只要賠錢就會害怕，但定期定額持續扣下去的話等行情回來時妳的報酬一定會很棒的。記得別害怕。