有關南山保單 - -真愛一生 的交易問題 ???

2008-12-03 6:33 am
作業日 買入/賣出 單位數 金 額
單投資標 交易日 轉出/轉入位 淨 值
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基本保費 97/11/11 買 入 144.892170 twd1900

友邦巨輪 97/11/12 twd13.1132
債券基金
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保障費用/ 97/10/30 賣出 -9.154226 twd -120

保單行政費用 97/11/03 13.1087

友邦巨輪
債券基金


我不瞭我的這張保險實際交易狀況 ???
投資都是每月固定扣,那不就會賠錢狀況不好,我也要放錢下去嗎 ???
賣的為何是負的 ???
我從93年一直投資到現在業務員都沒有幫我換而且價值每月投資...錢愈少,我還要繼續放錢投資下去嗎 ????
更新1:

如果要換標的要如何投資組合 ??? 分配比例呢 ?

更新2:

南山目前有哪些投資標的不錯,提供一下建議 ??? 謝謝

更新3:

修正伴我一生保單

回答 (4)

2008-12-03 9:56 pm
✔ 最佳答案
1. 你是93年買的, 主要的費用都扣了, 現在停扣太可惜了.
2. 那些負的是因為扣掉一些單位數以支付保障費用及帳戶管理費.
3. 你可以申請快速服務, 可以自行由網路變更投資標的.
4. 友邦巨輪債券是一支不會跌, 也不怎麼漲的基金, 只能當短期停泊用.
5. 這個時間點可將新扣款的投資部份轉到 天達環球策略基金或貝萊德環球資產配置. 至於比例, 需視你每月的扣款金額而定.

有空可於以下部落格參考一些理財及健康資訊:
http://tw.myblog.yahoo.com/jw!ptanPy6eHB_X9wU8qyDwzw--/article?mid=48&prev=49&next=47

潔希
2008-12-13 6:38 am
轉換標地~友邦日本小型公司股票基金A3 (AI4)40%~~施羅德(環)拉丁美洲A1累積USD(SC7)60%(但是有損失10%時轉友邦巨輪100%賺時轉友邦巨輪100%)有效期12月底 12月初到時再看看
定時定額~定時不定額~友邦日本小型公司股票基金A3 (AI4)40%~~施羅德(環)拉丁美洲A1累積USD(SC7)60%(但是有損失10%時轉友邦巨輪100%賺時轉友邦巨輪100%)有效期12月底 12月初 到時再看看

南山業務員詳細請致我的部落格留言聊
2008-12-03 5:49 pm
你確定保單的名稱是(真愛一生)嗎???
真愛一生是國泰的保單.
還有.我建議你上(基智網-基金討論區)那裡有許多的高手可以回答你的問題.
http://www.funddj.com/y/yFund.htm
2008-12-03 9:06 am
大大您好:

投資型保單有許多附加費用要收取,保障費用、帳戶管理費

這些費用並不是直接由您所繳納的保費中扣取

而是由您投資的基金中,"贖回等值的單位數"

所以會有大大看到的賣出交易

例如:保障費用100元
投資的A基金有50單位、淨值10元

所以在收取費用時,會賣出A基金10單位(10單位*10元=100元)

收取後,A基金單位數剩下40單位(50單位-10單位)

至於投資組合

建議大大,以穩健型基金為主

如:全球股票型基金、平衡型基金

千萬不要看到績效不好就換基金組合,容易陷入追高殺低的情

形,除非該基金本身出了問題,如規模嚴重縮水有清算之可能

以目前的經濟情況,全球性的經濟衰退,至於基金績效表現,

跌的少就是贏家

投資型保單屬於定期定額投資

既然是定期定額,淨值下跌時累積單位數,這是定期定額的精

華,而在淨值下跌的同時,報酬率一定不理想,能撐過低點的

心理煎熬,才能享受到景氣回升時,低點累積的單位數帶來的

報酬率。

現在停扣,就失去定期定額的意義囉!

基本上,定期定額是停利不停損的。

可以請大大的業務員,幫大大辦理保單快速服務

這樣大大就可以透過網路,直接管理自己的投資現況

南山有哪些投資標的,要請大大跟業務員聯繫囉

小弟並非南山業務所以也不清楚

以上回答希望對您有幫助
參考: 理財雜誌&個人經驗


收錄日期: 2021-04-26 17:12:03
原文連結 [永久失效]:
https://hk.answers.yahoo.com/question/index?qid=20081202000015KK09103

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