銀行如何查洗黑錢 ?

通常銀行職員或柜員發現一些户口有不正常的transaction,就會通知上司,而銀行方面會set up 一個部門去睇這些被懷疑有問題的户口,付責這方面的職員都是經驗豐富的高級職員,大多清楚很多大公司的金融活動,他們比較容易分別那些是洗黑錢。
至於什麽是不正常transaction,例如,有些户口開了户多時,户口也沒什麽往來,結餘也不多,但突然間一次匯入或存入一筆大數,然後又突然轉走(通常洗黑錢都很快轉走,不會留在户口長時間,亦不會是細數目),就會視為有問題,銀行職員都應alert,不能视而不見。
至於公司每月出糧户口,15-20位員工數目應不至於很大,而且是每月例行的往來,也屬於正常transaction,應該是不會被壞疑,除非突然有一次,非正常地把很大數目的糧(例如每月應是二萬,突然有 次是二百萬),存進某些職員的户口,這樣才會被懷疑。