隨著家人的成長, 保單一份一份的增加, 只知道按時繳保費, 卻不知是否買了重覆內容的保險或所投保的內容是否有所不足, 因為都是跟不同的業務員購買, 也不想讓任何一位業務員知道其他保單的內容, 所以想請問各位管理全家財務的大大都是如何管理全家人的保單的? 用excell或word表格管理嗎? 還是有什麼良方? 請教教我好嗎?
廣告勿進, 否則一定檢舉, 謝謝先~
如何管理全家人的保單
2008-09-15 1:34 am
回答 (9)
2008-09-15 3:16 am
✔ 最佳答案
隨著家人的成長, 保單一份一份的增加, 只知道按時繳保費, 卻不知是否買了重覆內容的保險或所投保的內容是否有所不足?這是一般家庭(個人)常出現的狀況
我提供幾個簡單彙整步驟:
@首先你將家裏所有保單彙整成一份彙總表
按被保險人(家人)分,表單記載內容要保人,保險公司,保單號碼,保單險種,投保金額,投保日期,繳費期間,滿期日期,保費金額,繳費方式,受益人…等你需要的基本資料
併彙總每人每年所繳保費和整個家庭每年收支出的保費
產險(汽機車保險,火災保險)可以另列一張表
@將每一個家人(被保險人)的保障內容再做一份比較詳細的理賠項目和保險金額.(大分類:壽險,意外傷保險,健康醫療保險…;次分類:將各保單主要理賠項目列出)
@做一份未來各年度的保險金額彙總表.
@將家庭的保費支出做一份未來各年度的保費支出流量表.
@如有還本或滿期金,也做一份未來各年度的收入表.
@做一份簡單的年度繳費表,統計每月的繳費金額.
@然後分析保單內容和繳費情形,對照每個家人在家庭所扮演的經濟角色,及未來的人生週期,去調整保單內容.
@調整好的就用上述步驟,重新製作一分資料,連同保單放在一起,作為將來參閱和管理用.
如此將可以了解整個家庭(個人)保險狀況,與保險費用對家庭(個人)的財務影響.
(因為有些需要計算建議用EXCEL比較方便)
2008-09-14 22:54:28 補充：
提供方法和步驟,是希望消費者可以比較完整的整理,了解自己的規劃內容!
而每個家庭(個人)個案和需求都不同,詳細細節要在網上回答,真的很難!
所以也只能這樣答啊!看可不可以讓消費者有個方向去做?
2008-09-17 3:04 am
去找個不認識的業務員
把保單丟給他（他有程式）
資料打進去後一切都會整理出來
如果你住台北 可以來找我
把保單丟給他（他有程式）
資料打進去後一切都會整理出來
如果你住台北 可以來找我
2008-09-16 2:33 am
自己建立一張 excel 表列管理吧, 直行寫理賠項目 , 橫欄寫被險人姓名、保單名稱險種、繳費年期、繳費日期, 這樣就容易管理與知道保障內容與理賠的額度了。
2008-09-15 8:48 pm
我懂你的難處
如果你自己都了解自己的保單內容的話 我會建議用excel
把所有保單列出來 保單號碼 保額 保費 購買年份 保險公司 保障內容簡介 ...
一目了然
還可以簡單的統整一下 醫療險住院一天理賠多少 手術理賠多少 意外 癌症...哪年有什麼還本金
這樣應該就很清楚了
如果你不太了解內容 也可以請各個業務員都把保單整理給你 你再做合併 (你想要的格式給他 請他幫你填好給你)
或是請第三者幫你做完整個整理
既然都是人情保單&彼此都沒看過其他保單的話 就不知道你的保障是否合你的需求
有時候你看來都是重複的 但其實也許都是你需要的
ex住院日額買5000 可能是三個險種加起來5000 你覺得買了3個重複的險種 但是其中可能有些不一樣 或是你需要5000/日 但某個險種最高只能買3000 所以需要兩個險種搭配著買
所以還是建議找個業務員幫你全部看一次比較安全
保單健診的3大承諾 ***的名字進去看
如果你自己都了解自己的保單內容的話 我會建議用excel
把所有保單列出來 保單號碼 保額 保費 購買年份 保險公司 保障內容簡介 ...
一目了然
還可以簡單的統整一下 醫療險住院一天理賠多少 手術理賠多少 意外 癌症...哪年有什麼還本金
這樣應該就很清楚了
如果你不太了解內容 也可以請各個業務員都把保單整理給你 你再做合併 (你想要的格式給他 請他幫你填好給你)
或是請第三者幫你做完整個整理
既然都是人情保單&彼此都沒看過其他保單的話 就不知道你的保障是否合你的需求
有時候你看來都是重複的 但其實也許都是你需要的
ex住院日額買5000 可能是三個險種加起來5000 你覺得買了3個重複的險種 但是其中可能有些不一樣 或是你需要5000/日 但某個險種最高只能買3000 所以需要兩個險種搭配著買
所以還是建議找個業務員幫你全部看一次比較安全
保單健診的3大承諾 ***的名字進去看
參考: 南山人壽 喬安娜~
2008-09-15 7:02 am
我有不同的見解耶
既然這樣跟誰買是秘密
那就去找一個不認識的業務員請他幫你做保單檢視
保單內容你可以用copy的方式給對方
然後他檢視完會給你意見
你可以聽一下
或者你也會更清楚自己買了些什麼
如果是我我會著麼做啦
（線上很多大大應該很熱心...）
找我也是可以啦...我是女生....
既然這樣跟誰買是秘密
那就去找一個不認識的業務員請他幫你做保單檢視
保單內容你可以用copy的方式給對方
然後他檢視完會給你意見
你可以聽一下
或者你也會更清楚自己買了些什麼
如果是我我會著麼做啦
（線上很多大大應該很熱心...）
找我也是可以啦...我是女生....
2008-09-15 3:58 am
除非你做的是稅務規劃的保單，否則保單內容實在不是什麼秘密。
如果你本身無法對保單條款及內容太專業，建議你還是找一個不會只為了賣你保單而拼命說別的公司壞話的壽險顧問。
隨這家人的成長，保單內容本就應該要調整，但是你調整的依據是什麼？是小孩的教育費用，房貸的餘額還是醫療的再加強？找一個懂得需求分析的顧問吧，請他根據你們家中成員包括年紀的變化，財務狀況的不同等等因素綜合考量，透過電腦分析幫你們量身定做專屬於你家的規劃，我想這樣才是一個最好的方法。術業有專供，我相信你可以找到一個值得你信任的壽險顧問。
如果你本身無法對保單條款及內容太專業，建議你還是找一個不會只為了賣你保單而拼命說別的公司壞話的壽險顧問。
隨這家人的成長，保單內容本就應該要調整，但是你調整的依據是什麼？是小孩的教育費用，房貸的餘額還是醫療的再加強？找一個懂得需求分析的顧問吧，請他根據你們家中成員包括年紀的變化，財務狀況的不同等等因素綜合考量，透過電腦分析幫你們量身定做專屬於你家的規劃，我想這樣才是一個最好的方法。術業有專供，我相信你可以找到一個值得你信任的壽險顧問。
2008-09-15 2:04 am
您好：
《遠雄無上限終身醫療專屬服務團隊》
我是遠雄人壽 徐主任
Ｑ： 只知道按時繳保費, 卻不知是否買了重覆內容的保險或所投保的內容是否有所不足, 想請問各位管理全家財務的大大都是如何管理全家人的保單的?
Ａ：一般保險公司都有一套整理保單的系統，只要把險種名稱ＫＥＹ進去，就可以整理全家保單的概況，但這種整理方法會太繁複，客戶多半看不懂，是因為內容太繁雜，沒有辦法一眼就看出重點！
我認為保單整理最重要的有兩點：
（１）未來申請理賠的人未必是當初買保險的那個人，這份保單整理要給家中任何一位成員，只要是認識中文字就知道家中總共有什麼保險、每月應繳保費、遇到什麼狀況大概可推算出各家保險公司總共能理賠多少…
（２）把艱深複雜的條款轉變成白話文，不致於遺露任何屬於自己的權利！
我們單位不利用那套公司既有的套裝軟體，雖然ｋｅｙ ｉｎ很簡單，但是客戶看不懂，根本一
點意義也沒有，所以研發一套只屬於我們才有的保單整理模式，整理的時間比起套裝軟體多了好
幾倍，但非常簡單易懂，我希望能把我整理過的客戶保單整理電子檔寄給您參考，若您有興趣再
告訴我，到時候會花時間幫您整理您家的保單！
＊需要您的ｅｍａｉｌ才能把電子檔寄給您！
以上是我對您所做的建議，希望您會滿意。
有任何保險相關問題，歡迎來信諮詢！
遠雄人壽 “一家人”服務團隊 讓您對家人的愛無限延伸!
《遠雄無上限終身醫療專屬服務團隊》
我是遠雄人壽 徐主任
Ｑ： 只知道按時繳保費, 卻不知是否買了重覆內容的保險或所投保的內容是否有所不足, 想請問各位管理全家財務的大大都是如何管理全家人的保單的?
Ａ：一般保險公司都有一套整理保單的系統，只要把險種名稱ＫＥＹ進去，就可以整理全家保單的概況，但這種整理方法會太繁複，客戶多半看不懂，是因為內容太繁雜，沒有辦法一眼就看出重點！
我認為保單整理最重要的有兩點：
（１）未來申請理賠的人未必是當初買保險的那個人，這份保單整理要給家中任何一位成員，只要是認識中文字就知道家中總共有什麼保險、每月應繳保費、遇到什麼狀況大概可推算出各家保險公司總共能理賠多少…
（２）把艱深複雜的條款轉變成白話文，不致於遺露任何屬於自己的權利！
我們單位不利用那套公司既有的套裝軟體，雖然ｋｅｙ ｉｎ很簡單，但是客戶看不懂，根本一
點意義也沒有，所以研發一套只屬於我們才有的保單整理模式，整理的時間比起套裝軟體多了好
幾倍，但非常簡單易懂，我希望能把我整理過的客戶保單整理電子檔寄給您參考，若您有興趣再
告訴我，到時候會花時間幫您整理您家的保單！
＊需要您的ｅｍａｉｌ才能把電子檔寄給您！
以上是我對您所做的建議，希望您會滿意。
有任何保險相關問題，歡迎來信諮詢！
遠雄人壽 “一家人”服務團隊 讓您對家人的愛無限延伸!
參考: 遠雄”一家人”服務團隊
2008-09-15 1:53 am
你好：
其實你的方法還不錯，只不過，輸入的資料不外乎是保險公司名稱，保險種類以及金額吧！裡面的內容沒有辦法作很完善的整理，而且，到時有風險發生時，你還是得一份一份把保單拿出來看，這樣的效率跟沒有作管理是一樣的，若你不放心把保單讓業務人員整理，建議你，找一位你信任的業務員，請他幫你作一個整理－－－一位專業的壽險顧問，手邊會有一套專門在幫保戶作保單整理的系統，作完之後，你再要求他把檔案刪除．．．．我能幫你的就只有這些了．．．如果我講的太直接，請不要以這樣子的回答而檢舉我喔！
其實你的方法還不錯，只不過，輸入的資料不外乎是保險公司名稱，保險種類以及金額吧！裡面的內容沒有辦法作很完善的整理，而且，到時有風險發生時，你還是得一份一份把保單拿出來看，這樣的效率跟沒有作管理是一樣的，若你不放心把保單讓業務人員整理，建議你，找一位你信任的業務員，請他幫你作一個整理－－－一位專業的壽險顧問，手邊會有一套專門在幫保戶作保單整理的系統，作完之後，你再要求他把檔案刪除．．．．我能幫你的就只有這些了．．．如果我講的太直接，請不要以這樣子的回答而檢舉我喔！
收錄日期: 2021-04-11 00:50:22
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