您有這樣的觀念是非常好的,但是會建議您將投資分成短期及中長期的規劃,短期約10,000元來規劃積極型的基金,但是中長期的話建議您每月5000元,規劃一份由專業銀行來為你操作的投資型商品,不管市場的風險多大,在第一時間專業的銀行都會為你做資產配置,且現在的人往往都忽略了退休規劃,因為台灣已邁入老人話國家,30年後平均三個年輕人要養一個老年人,所以現在勢必要為自己存退休金,以30歲男性來說,只要每月存5000元,50歲開始就可以享受退休,且之後每月可領10,000元,至80歲戶頭還有820萬元,推薦您購買保本型的投資型保險,一個兼具保障+投資+保本功能的投資理財工具,由專業經理人為您操盤,擁有獲利無限,下跌有限的85%保本機制的保利寶器投資型保單,保障+投資+保本一次搞定,讓您輕鬆穩健做理財規劃,特色為:
1,每月只要5000元以上就可擁有壽險保障+精選火紅四檔基金組合,
這是由專業團隊幫您選好的,免除您挑基金的困擾,讓您穩健圓夢。
2.八五鎖高機制-讓您的錢獲利無限,下跌有限,追求最高獲利,使風險降到最低點,
而且您只需承擔15%的風險,保證85%保本,其餘損失由巴克萊銀行完全承擔。
巴克萊銀行為英國第四大,全世界第13大,資產高達72兆台幣(目前中央政府總預算,
一年約為2兆,國泰金控總資產約為3.2兆)
3.動態保本機制-進可攻退可守,隨市場走勢調整股市及債券比例,讓您所投資的每一塊錢,
創造出最大的利潤,以過去的績效一年平均為8%。
4.彈性繳費機制-每月可彈性,有錢可以多存一點,沒錢可暫停存,只要帳戶餘額足夠扣每月
管理費及保障費用就不會停效,不像傳統保險沒繳費可能停效或失效。
5.隨時可贖回,免手續費¬-沒有閉鎖期,讓您的資金更靈活。
中泰人壽隸屬國際級的ACE保險集團(南山AIG為美國第一大,中泰ACE為第二大),擁有兩百多年的歷史,在全球五十多個國家設有分支機構,經營保險相關業務,在紐約証劵交易所掛牌上市,財務實力被標準普爾評鑑為A+,打個比方來說,國內的金控公司財務相對比較穩健,這些金控公司獲得標準普爾的評鑑大概都為B級。
保利寶器理財專案範例說明(以30歲男性,基本保障210萬,投資報酬率假設8%為例)
每月存5,000元,40歲時共存600,000元,可領回約67萬元
50歲時共存1,200,000元,可領回約230萬元
提供巴克萊銀行投資的四檔基金績效表
基金名稱幣別一年二年三年投資比例
美林環球資產配置基金A2美元10.4%24.18%44.81%40%
寶源環球基金系列-美元債券美元5.11%10.93%11.26%20%
美林新興巿場基金A2美元21.08%46.63%129.98%20%
美林世界礦業基金A2美元49.29%109.4%272.66%20%
四檔平均報酬美元19.26%43.06%100.70%100%
說明:
只上不下機制:最低保證淨值-永不低於歷史最高淨值之85%計算範例說明
1.當戶頭裡有10萬元時,最低保證帳戶仍有85,000元
2,當戶頭的錢賺20%至12萬時,最低保證只會跌回85%,為100,200元,
3.所以您的戶頭的錢累計越來越多時,即使再跌回,最多只是跌15%,但還是會超過你一開始所繳的錢
安安喔
基金其實就是時間財,是需要時間去滾存,
你可以考慮曼式基金管理公司(全球最大避險基金公司)
成立以來每年年化報酬率將近18% 可以說是很安全的基金
這檔基金成立12年以來 從來沒有一年是負報酬 最高的一年有
41.1% 最低的一年也有5.1% 12年平均下來每年都固定有16~18%的報酬率
肯努力賺錢的人不ㄧ定有錢,而有錢人不用努力賺錢,他就可以變有錢人,
僅只是他利用的投資工具是會讓他變成有錢人的,
也就是說買基金的人不ㄧ定會賺錢,但是把錢存在基金平台的人,
以後就一定會變的很有錢,
定時定額長期投資(至少10年)平均獲利肯定都有15%以上
如果你1年存12萬,存10年在銀行也不會超過200萬,但是放在
基金平台有多少你猜 ............................250萬喔,如果還不急用
再放個5年,有........500萬,然後再等5年就會有.......1000萬喔
而你才存多少錢啊..........120萬喔!
參考: 自己