有無人做過財務分析師？揾唔揾到食？

我見你提到讀CFP, 那是成為財務策劃師的必修課程, 那你所指的「財務分析師」其實是財務策劃師吧!

在香港提供CFP課程的院校很多,一般學費在$4000左右, 如果你報多於一科, 多數會有discount, 好像我自己在City U SCOPE讀, 每科都是$3900. 除了讀書, 你還考取公開試4份paper, 才叫完成了CFP, 加上3年的相關工作經驗, 你就可以註冊成為CFP, 財務策劃師.

其實每樣資歷都是要投資學費的, 那是很現實的事, 而且CFP都是國際公認的, 有其價值.

CFP的出路很廣, 能在任何的金融機構工作, 而且它要求學員學習各個理財範疇, 希望CFP是個全面的專業人士, 為客戶去理財.

至於你提到你只想賣基金, 那你指的是基金公司內的投資顧問, 或是一般保險公司或IFA內的基金plan? 如果是前者, 那入門的門檻很高, 至少你要修得大學的相關學位, 再考取如CFA等更高的認證資格, 才有機會去應徵. 但如你指的是坊間流行的基金plan, 其實你只要考取基本的保險牌照paper 1,3及5, 再找一間公司登記上code, 便能銷售基金. 由於你已同時考取了paper1及3, 你亦能sell保險, 至於sell不sell保險完全依你意願.

對於你提及很多人都對基金抗拒, 相信只是sample未夠大吧, 如果情況真的如此, 那就不會出現超過50%的生意由投資基金單組成. 所以, 能否賣到基金真的是靠agent本身是否專業與勤力. 於我, 我認為投資單比傳統保險更易sell, 因為現今存款息低, 很多人都想為金錢尋找出路, 基金是一個很不錯的選擇.

另你說不想靠親戚朋友是否可以生存, 那因人而異, 就我而言, 我是朋友親戚(即natural market), cold call與及referral都有做, 我認為多線發展比較stable. 當然還有很多方法, 如洗樓、拍板等, 亦有人用此等方法做得很好. 我們行業確是各施其法, 人人都有自己的市場, 最重要找到定位.

若你想多作了解, 可msn/email: [email protected].

其實宜家無人只係賣保險或者基金就搵到客,你必須要更専業,即係成為一個理財策劃師。CFP 係一個專業。既資格, 自然要付出更多。當然付出了,未必有回報,但唔付出,就一定無回報。如果你依然對保險呢行無信心,我有。的研討會可以介紹比你,大家係傾談中尋找出真理。[email protected]