隨著理財觀念的普及與共同基金市場規模的擴大,共同基金投資已成為國人非常普遍的理財方式,投資人也可以活用各種彈性的投資策略,讓定期定額基金的投資效率提高。
當訂定出投資儲蓄計畫後,再來就是耐性跟避險,然後慢慢地讓時間幫你賺錢。
小錢也是可以變大錢的,可以參考這篇的說明
http://tw.myblog.yahoo.com/aiit-508398/article?mid=125&prev=126&next=118
共同基金投資雖然輕鬆,但並不等於懶人投資,不是每月扣款就可以了,雖然它不需像股票或其它投資工具一樣需密切關心它的變動,其實任何一種投資,都有一定的風險,所以也必需要具備投資策略,當然,共同基金亦不例外,建議您宜定期關心您的投資狀況,才能讓您的投資更靈活、更有效率。
▲定期檢視基金投資組合狀況
投資人應該定期檢視投資組合的適切性。例如雖然歐洲及中東市場、拉丁美洲、亞洲新興市場及全球農金、礦產、能源概念股都是未來相當看好的投資範圍,但是如果要能提高投資效益,不妨依照各投資區域的景氣時間及成長速度,做資產調整投資比重配置,藉定期定額投資在低價位累積較多的單位數,降低平均投資成本,提高長期投資的收益。
▲資金活用—部分贖回持續扣款
許多投資人誤以為基金辦理贖回時,只能將所有的持有單位數全部贖回結清。其實,它可以做部分贖回的動作,或是部分轉換。不少投資人因為一時急需資金作為其他用途,所以就採取部分贖回基金的動作,但是若您為定期定額投資人其實每個月仍可持續扣款、繼續投資,才可保有長期投資的獲利。
▲設定年投資績效,逐年檢視,充分掌握投資資產
雖然基金投資是需要長時間才可以顯現出最佳效益,但如果投資報酬在預設投資期間內已經達成,那麼不妨檢視投資組合內容是否需要調整,獲利了結或是轉換其它基金。
既然要投資,選擇整合性高又可依經濟變遷轉換投資區域及標低的基金平台。
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摩根史坦利:亞洲股票基金、歐洲及中東新興股票基金、新興市場債劵基金
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所謂「人不理財、財不理您」,定期檢視、關心您的投資,讓您的每一分錢,發揮它最大的價值,也可讓您從中學習變成專家,讓您的投資理念更有趣,讓您的投資報酬更優異。
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