有關理財顧問的問題

銀行的理財顧問與保險公司的理財顧問都是經記, 你都可以跟他們買保單, 分別是銀行除了有保單賣, 還會有其他的理財產品, 例如債券。
有些銀行的理財顧問有月薪, 雖然賣單有佣金, 也可能是全間分行的佣, 所以賣不賣到單也不太重要，不過, 如果給客人投訴, 可能對他影響更大。但保險公司的理財顧問多數當自己是單一生意個體, 要自負盈虧, 所以賣單很落力, 沒有新單, 不大有機會給你售後服務。
保險公司專做保險, 客多可以分擔一下它的行政費, 同樣的產品, 可能有平一點的保費, 但也不是一定, 好像我最近幫朋友格價發現, 有些銀行也不一定較保險公司貴。
要買保險去銀行買還是去保險公司買, 是看那兒有合適的產品, 如果兩者都有, 價錢相若, 我會選銀行, 因為我的經驗, 銀行一定會很快處理客人的投訴, 有什麼問題, 也會較找不想做跟進的經記好。

其實保險公司有時係會比銀行貴,但是保險公司係做售後服務....有乜問題24小時on call...但銀行就唔得....尤其是如果發生要理賠時....銀行要你自己寫理賠書...因為正常的客人都唔太識寫....所以有時理賠唔倒或理賠不足...但保險公司的理財顧問就唔會...因為寫理賠書係我們的專業....所以會幫到嗰客人理賠.....但都要係好嘅理財顧問.....希望可以幫到你....如果有需要可以聯絡我...我叫Louis 係英國保誠保險理財顧問..93336981 OR [email protected]...

銀行提供了龐大的客戶網下、佢地。的理財顧問唔會(銀行亦唔會容許)放大多心機招呼客人:即是售後服務、更唔會好似保險公司。的理財顧問24小時候命。當然保險顧問亦有不良者、所以要小心選擇、最緊要係問多。的、知多。的。
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