請問一下,真的是這樣嗎?保險公司的理專跟銀行的理專有什麼不一樣?另外跟財務管理公司的理專又有什麼不一樣?
謝謝!!!
真奇怪,同樣一家公司,兩個回答的讓人聽了有兩種不同的決定,一是我不進這家公司,另一卻讓我覺得很專業。
昨天跟朋友聊,才了解,這麼多保險公司這樣狂徵人,無非是為了升官,要升任主管,旗下必須要有一定的人才行,雖然下面的人做的業績無法抽成,可是有所謂領導統馭獎金,屬下人越多,領導獎金越多,所以,有人做到經理,即使現在在當兵,也可以每個月領幾十萬。保險公司這樣的制度,非常類似傳銷跟老鼠會。 其實我一開始不排斥保險公司,但是一窩蜂的狀態,實在令人害怕。 目前為止,我所聽到的都是保險公司方面的從業人員給的訊息,當然都是說作保險的好,我也了解了保險公司也可以做理專,或許也可以賺的比銀行理專多,但是我想是看人吧,有的強的銀行理專也有年薪幾百萬的。
保險公司理專讓人的感覺,還是比較偏向於保險,但是銀行理專,雖然也要做保險,但是讓人覺得比較多元化,不會主力在保險、投資型保單,或利用保險來節稅。而且客戶層也會比較不一樣,有的客戶會希望銀行理專甚至財富管理顧問幫他們做,他們相信銀行理專在這方面比較專業。比如說,我想買基金,我會想找銀行,不會想找保險公司,雖然保險公司的基金可以節稅,但是未來政府規劃保險公司的基金也要扣稅了,而且保險公司的基金大部分都是自己的,衛星基金的部份比較不會考慮。
Andre,您的回覆真的很棒耶。其實我比較想做的是,自己本身非常了解整個金融市場,然後站在客戶角度,為他挑選適合的股票、基金、保險或是債券,而不是只侷限於我所屬的銀行或是保險公司。如果要像這樣的話,我該去什麼公司?財務管理銀行嗎??? 我也很怕因為公司的業績壓力或是主管壓力,而變得只賣公司的東西,而非從客戶的角度來考量,這真的很傷腦筋。
寶哥,最近因為得罪人,所以已經自我懲罰,將名字改為眾人皆醒我毒最,雖然我覺得她打錯字的成分很高(應該是眾人皆醒我獨罪),不過算了,她都打出來了,所以只好改成這樣。
原來還有理財經紀人這樣的行業,這真的很棒,只不過要達到這樣的地步,我想第一步應該還是要從銀行或保險公司的理專做起吧。理財經紀人要去哪裡找???跟財富管理師類似嗎?
謝謝Andre的補充,發現這個問題大家的想法都很不錯,也引起蠻大的討論,個人覺得真的很棒。非常謝謝大家,感激!!!
我有個想法,如果不在金融業界上班,但是自己學習,去考CFA和CFP,有了一定的程度之後,欠缺的就是實務上的經驗,然後找個不錯的公司,累積個經驗,真心的為客戶規劃理財事務,如果真的做出口碑,就可以擺脫公司的壓力,做真正自己喜歡做的事了。