銀行中的理財顧問

見了不少相同性質問題和解答。發現了許多共同誤解。
Insurance Agent 是保險代理人, Insurance Agency是保險代理商,
Insurance Broker 是保險經紀(人), Insurance Consultant / Adviser 是保險顧問(人仕)
Insurance Consultancy / Advisory Service 是保險顧問服務(服務商)
希望大家以後不再有誤解。Agent 和經紀兩種身份在法例中規定是不能同時存在。在法例中指明Agent 代表保險公司的利益。而保險經紀卻代表了投保者的利益。
渣打銀行只提供場合平台，保誠才是保險公司。渣打銀行是完全冇責任。除非是另類事件。
保誠理財計劃經理(agent身份)唔做或被調走 ,由保誠另派其保險團隊中人員(agent身份)接手, 不會由其他經紀)跟進負責以後的服務。
這種情況行內俗稱孤兒單，很可憐。接手的冇利益，唯有搏你有新單開或有好介紹。