買基金涉及的成本除了以下幾種外，一般還有其他嗎︰認購費, 贖回費, 管理費, 買入賣出價之差價。

http://www.nobleapex.com/jsp/content.jsp?module=money&purpose=invest&subpurpose=fundamentials#H

http://www.hkifa.org.hk/chi/educationalmt_sfc_invest_faq.aspx#10


基金的費用包括以下幾類：
1. 買時付的費用（首次認購費、轉換費等）
2. 持有期間付的費用（管理年費、表現費、分銷費等）
3. 賣時付的費用（贖回費、行政費等）

收費名目繁多，但不是所有費用都收的。最基本會收首次認購費、轉換費及管理年費。有些基金不收首次認購費，但收其他費用。除了 JF 外，其他有收首次認購費的均不會收贖回費，但若不收首次認購費而又在指定期限內贖回則可能會收贖回費。大多數費用都是以資產值計收，無論賺蝕都收，只有表現費是賺才收，蝕不收，及是以溢利而不是以資產值計收。

例子：
JF 越南機會基金
認購費：5%
轉換費：1%
管理年費：1.5%
贖回費：最高 0.5%
表現費：根據下限水平計算之基金回報的 15%
行政費：2010/12/31 或之前贖回：3%，其後贖回：0%
http://www.jfam.com/cgi-bin/jffundhk/JFAsset/web/t3_default_hk_c.jsp

JF 貨幣基金──港元
認購費：0%
管理年費：0.25%
贖回費：0%
http://www.jfam.com/cgi-bin/jffundhk/JFAsset/web/t3_default_hk_c.jsp

JF 超凡日本基金
認購費：5%
轉換費：1%
管理年費：1.5%
贖回費：現為 0%（最高可達資產淨值的 0.5%）
表現費：根據下限水平計算之基金回報的 15%
http://www.jfam.com/cgi-bin/jffundhk/JFAsset/web/t3_default_hk_c.jsp

富達 MoneyBuilder 基金
認購費：0%
轉換費：0%
管理年費：1.25%
贖回費：0%
https://www.fidelity.com.hk/personal/tc/placedeal/charges/index.html

匯豐銀行零認購費系列
認購費：0%
轉換費：0%
行政費：首年內贖回：1%，其後贖回：0%
分銷費：1% - 1.25%
管理年費：視乎基金而定
http://www.hsbc.com.hk/1/2/chinese/hk/investments/ut/range#unit_trusts

宏利環球基金 A 股
認購費：0%
轉換費：最高 1%
管理年費：1.5%
表現費：若於某一財政年度結束時有關基金之每股資產淨值超過有關股份類別預定之每股資產淨值指標，投資管理人即有權就該基金收取優良業績表現年費。
贖回費：兩年內贖回：1%，其後贖回：0%
http://www.manulife.com.hk/manulife_public/chinese/content/mfd/mfdfees.html

宏利環球基金 AA 股
認購費：最高 5%
轉換費：最高 1%
管理年費：1.25% - 1.75%
表現費：若於某一財政年度結束時有關基金之每股資產淨值超過有關股份類別預定之每股資產淨值指標，投資管理人即有權就該基金收取優良業績表現年費。
贖回費：0%
http://www.manulife.com.hk/manulife_public/chinese/content/mfd/mfdfees.html


http://www4.uwants.com/attachment.php?aid=2855381（本人並沒有核實其是否正確）
（http://www4.uwants.com/viewthread.php?tid=5030647）


基金有以淨值報價，也有以買賣價報價。

以淨值報價者，報價並不包括認購費、轉換費及贖回費；以買賣價報價者，則賣出價已包括認購費，買出價已包括贖回費，買賣差價便是認購費+贖回費。但只要費率相同，二者的認購費及贖回費便沒有分別。

管理年費是每日計算並在資產值中扣除了的，故已在價格（無論是以淨值報價，還是以買賣價報價）上反映了。表現費也一樣已在價格上反映了。市面上的一年回報、三年回報、五年回報、十年回報等是用淨值比較的，即該回報會受管理年費、表現費的多寡所影響，但不會受認購費、轉換費、贖回費的多寡所影響。所以您越頻密買賣，您的實際回報與公佈出來的回報便相差得越大，因為您買賣越多，付的認購費、轉換費、贖回費便越多，但這些費用並不反映在公佈出來的回報中。

保險公司的基金可能會用扣單位的方式收取費用，例如您有 100 個單位，扣您 1 個單位作收費，您便只剩 99 個單位，但由於公佈出來的回報是以單位的資產淨值計算，故這收費便不會反映在公佈出來的回報中。

http://www.hkifa.org.hk/chi/educationalmt_sfc_invest_faq.aspx#11


基金的銷售文件會列齊其收費的。

投 資 於 單 位 信 託 基 金 通 常 須 繳 付 下 列 費 用 ：




1.
首 次 認 購 費



首 次 認 購 時 支 付



已 計 算 在 基 金 的 賣 出 價 內

2.
贖 回 費



贖 回 基 金 時 支 付



已 計 算 在 基 金 的 買 入 價 內

3.
管 理 費



已 計 算 在 基 金 的 資 產 淨 值 內











收 費 類 別

基 金 類 別
首 次 認 購 費
管 理 年 費
贖 回 費 / 表 現 費

貨 幣 市 場
0% - 2%
0.25% - 1%
各 有 不 同 ， 愈 是 複 雜 的 投 資 工 具 ， 收 費 愈 高 。

債 券
3% - 5%
0.5% - 1.5%

股 票
5% - 6%
1.0% - 2.0%

認 股 權 證
5% - 7%
1.5% - 2.5%

備 註
已 包 括 在 賣 出 價 內 － 個 別 基 金 公 司 的 收 費 可 能 高 於 或 低 於 此 範 圍 。
逐 日 計 算 ， 從 基 金 中 扣 取 ； 對 投 資 者 不 會 構 成 實 付 費 用 － 個 別 基 金 公 司 的 收 費 可 能 高 於 或 低 於 此 範 圍 。
有 些 公 司 收 取 這 些 費 用 。