financial planner? IIQE? HKSI?

2007-12-28 11:18 am

✔ 最佳答案

從事這方面的工作有什麼證書是必須考的?

想入銀行做的話，就最好考哂IIQE 1,2,3,4,5 及 HKSI 的Papaer1,7,8，因為在錢行所有投資產品都可能要賣，這樣會增加你被取錄的機會！

銀行會幫你在保聯會及證監會上哂全部啲牌！

入保險公司的話，就要睇下你會在公司賣邊類型的產品！
不過我知道如無需要，保險公司係唔會幫你在保聯會上哂所有牌！

例如：如果你在公司如果唔賣MPF，而只賣儲畜人壽，公司亦只會幫你在保聯會上1&3, 如果你要賣埋基金，公司會幫你在保聯會上1,3&5！清楚嗎？

我知道就算你考哂IIQE1至5，保險公司係唔會幫你在保聯會上哂5張牌，事關保險公司只會幫你在保聯會上你會賣的產品類別的牌，你考到5張都無用，Pass左分分鐘無得上牌，

例如：你考左Paper4 MPF，但你公司根本無賣MPF，所以不會幫你上Paper4的牌，記住Pass左而2年內無上牌，你係要再考返嗰一張個別Paper的！HKSI 的限期係3年！

工作性質又如何呢?

銀行:
客源主要來自銀行的現有的客户，你要打電話俾佢地約佢地見你，從而Sell佢保險及基金等等，銀行的financial planner主要係賣保險，最適合嗰啲本身自己無咩人際Network及人緣的求職者做，底薪較高，但佣分得少，返工時間較嚴緊，一定要日日返工，及見完每個客就要寫返個Report，比較麻煩及所有野執得正啲！銀行敢大過call list，只要你唔懶，應該可以跑到銀行Require嗰個quota，但通常Quota俾保險公司大好多！

保險公司：
客源主要來自你自已身邊人際network的人(Warm Market)，朋友親人同學同事等等！另外保險公司係無客源或call list俾你打的，你亦都要自己揾call list去打cold call約生客再sell單的！保險公司的financial planner主要係賣保險或基金投資產品的，最適合嗰啲本身自己超多friend及Network的求職者做，底薪較低或無底薪，但佣分得多好多，返工時間較自由，唔一定要日日返工，交到條數就ok喇！比較自由及所有野執得無敢正！要跑個quota會比銀行細好多！如果你估你會完全自己揾到有好多單，在保險公司會比銀行揾多好多餞，因為啲佣好分好多！

你可add my msn再問多啲: [email protected]

參考: 我媽媽係銀行的管理人員，成日要去interview啲fresh grad！

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