華南銀網銀所查詢到的*參考投資損益*是指贖回所能拿回的金額嗎

你好，我也是華南銀網銀的用戶
「參考投資損益」＝最新淨值（通常為前前天或前天淨值）＊累積投資單位*匯率－累積投資金額
但是贖回基金的淨值是當天基金淨值或隔天淨值，每檔基金贖回日淨值不一樣，要看一下這網址才知道http://campaign.hncb.com.tw/intranet/trust/20071231/888-1.pdf
★最新淨值常常是前前天或前天淨值，並非贖回淨值，所以「參考投資損益」只是參考而已。
★累積投資單位，是確定的數據，只會隨著投資增減有變動。
★匯率：假設贖回要四天後錢才入帳，四天後當天的「匯率」才是贖回的匯率，並非贖回當天的匯率，所以贖回當天看的「參考投資損益」的匯率並非贖回入帳當天匯率，所以也是大概值。
★「參考投資損益」也沒要扣掉「最低保管費200」，所以贖回時拿的到金額，是扣掉了「最低保管費200」，如果投資更多，就不只扣200，所以贖回時拿到的錢又比參考投資損益更少錢（因為又要扣保管費200）除非贖回淨值大漲，才可能拿到比參考投資損益多。
★所以贖回拿到的金額=贖回淨值*錢入帳當天網銀基金上的匯率*累積投資單位-保管費最低200（投資更多，就不只200）
★所以贖回拿到的金額是已扣掉保管費，所以你要算淨賺的話！
★淨賺=贖回拿到的金額+此基金配的現金-手續費
★手續費=累積投資金額*手續費*基金打五折
★補充一點：例如：JF…等投信，同一天的贖回淨值與申購淨值差了0.5%，也就是贖回淨值比較少一點，所以要注意，在下面網址最下面底部有寫哪幾家投信。
http://campaign.hncb.com.tw/intranet/trust/20071231/888-1.pdf
★每天基金淨值已經扣掉投信的「經理費」，所以不用算。
★如果是買「手續費後收型基金」，依投資時間不一樣，贖回費就不一樣。

個人使用華南網銀的經驗
手續費已經額外扣除了
其他的費用都還沒扣除