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3988呢隻股因為有100億美元次按債券,令前景帶來不明朗地方,中行的股價目前排在中資上市銀行的末尾,屬於非常落後!該行今年首三季之淨利息收入增加26.7%至1105.73億元人民幣(下同),手續費及佣金收入淨額升87.9%至189.23億元。
該行期內淨交易損失由5.72億元擴大至14.55億元,去年證券投資淨收益12.58億元,今年則錄得有關虧損23.28億元,其他營業收入約115.78億元。營業費用升22.3%至551.46億元,營業利潤升37%至749.76億元,聯營企業及合營企業投資淨收益升1.1倍至8.66億元。公布第三季業績後,獲美林證券調高其盈利預測,目標價亦大幅提高30%至6.25元。美林認為中行基調已告改善,但股價仍然落後。過去六周,中行股價反彈29%,惟依然較中國工商銀行(1398)及建設銀行(0939)折讓30-40%,因此有較大的上升潛力,評級為「買入」。
美林發表報告指出,中行第三季再就次按提撥24億元人民幣(3.22億美元),符合預測,撥備額已覆蓋高風險票據約50%,預期第四季及08年會分別再提撥15億元人民幣及25億元人民幣。
美林調高07年盈利預測3%,08-09年盈利預測數字亦調高8-9%,以反映淨息差拓闊、資產迅速增長及非利息收入持續強勁之影響。現時預測今年純利約580.43億元人民幣,每股盈利0.229元人民幣,即較去年同期增長約26%。
其實業績表現已超出市場預測,我自己都喺4.6同3.95入咗貨,我覺得只要喺呢幾曰升市中能夠企穩4.2左右,要再上番之前5.27或更高位都無難度,因為中國銀行一定係港股直通車政策最先同最大得益者,中資銀行股唔會輸死人架!good luck together!!!
一手价錢約4200左右!