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中國銀行(3988)追大落後,長綫而言中資金融股仍有上升空間,可選擇長期持有。
券商估計中行半年盈利介乎251.4億元至297億元人民幣(下同),升幅為29%至53%。
光大證券表示,受到淨利息收入及非利息收入料分別錄得38%及28%增長所帶動,中行上半年盈利將達286億元,升幅47%。惟關注其外匯持倉於上半年的虧損情況;雖然中行持有次按相關資產,但持有的數量不多,對中期業績影響甚微。
花旗給予盈利預測最樂觀,中行內地銀行業務增長並不遜於同行,而非銀行業務,包括證券、保險及私人投資等更加發展迅速,現時其股價仍較同業有一定折讓,並不合理;並估計其上半年淨息差可望擴闊至2.7%,支持對其盈利預測較同行高出近10%。
摩根大通就認為,內地市場仍是中行盈利的主要增長動力,雖然中銀香港的證券佣金收入將會上升,但中行海外業務的盈利增長仍呈放慢跡象;該行估計中行中期賺276億元。
瑞銀就估計,中行中期盈利只增長29%,但若撇除期內錄得一次性的遞延稅項調整支出約42億元,其增幅可達51%。