我想問financial planner 係做d 咩+...???

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其實Financial Planner 主要係同客人做返財務分析，睇吓佢有咩財務安排上面0既問題，再按佢0既目標，搵返一個適合佢0既計劃。通常針對4個範圍:

1. Risk Management
2. Saving Management
3. Investment management
4. Retirement Management

俾個例子你，好似有個人係一家之主，佢要養老婆同一個仔，咁佢都唔希望自己有咩意外、疾病，甚至死亡令佢太太同仔仔因為一時失去家庭支柱而要面對財政困難，佢就要為呢事作一個準備，咁呢筆錢要幾多，就係要靠你幫佢計啦! 另外，佢都可能希望自己可以退休有一個美滿生活，雖然而家有MPF，但係其實以家0既MPF一般只係夠退休0既1/3，咁另外0既2/3點算呢?都係需要你俾意見佢。

其實以家Financial Planner都比以前單純賣單專業得多，而係提供一個一世0既服務，希望以你0既專業去幫助客戶。正因為以家更專業，大部份Financial Planner都係專上畢業，加上IIQE1,3,5同SFC1,7,8。

不過你都唔駛擔心0既，以家都仲有好多人係中學畢業都做。因為公司都會俾好多TRAINING你，俾你上Licence Course，等你放心去考試同更有信心接觸客戶。

呢個行業多勞多得，加油呀!! ^^ 有需要可以搵我呀，我電話係27373667(Joyce)，希望我可以俾更多意見你!^^

Financial Planner即係財策劃師，正確嘅工作係了解客戶嘅財務需求，然後根據自己嘅專業知識，為客戶度身訂做一個財務計劃，從而使客戶可以達到佢人生不同階段嘅目標，本來係好神聖同高尚嘅。

但香港嘅現實情況，無論係銀行、保險公司、亦或ifa，佢地請financial planner都只係等同請sales，而你嘅工作表現就係以你每月能為公司賣到幾多張保險單或基金投資單及每張單嘅volumn size(即係銀碼)來厘定。所以俗啲講句(雖然公司唔認同你咁講，但真係貼近香港現時嘅實況)，你做financial planner即係等同做sell保險及sell基金嘅sales。所不同者只係你喺銀行做，客源可以由公司提供，同埋有低薪；喺保險公司做，客源要自己搵同冇低薪。

如你未做過，又不是大學畢業，銀行未必會請你。但保險公司因為係你自己搵客，佢又唔駛俾底薪，你而定走去見佢都馬上請你。但無論你喺乜野金融機構做financial planner，你起碼都要考到IIQE PAPER 1,3,5。不過你可以等你入左職先去考，反正好易考到。

financial planner 係 財務策劃師

一位可靠的 Financial Planner 應該要由個客o既角度出發, 針對客人的理財需要制定一個適合的Financial Plan, 他亦應對一般保險概念要有最基本的了解 (因為現時大部分理財產品都與保險有關, 但不代表全部). 近年的投資相連保險產品 (基金儲蓄計劃) 大熱, 若打算投資相關產品, 應留意理財顧問有否具備專業的知識 (包括了解金融市場的運作, 投資風險與回報等) 及資格 (如 保監會要求IIQE試, 証監會的Paper 4)等. 此外, 對理財產品的了解 及 專業的誠信亦十分重要.

現時從事理財策劃行業的, 主要有保險公司 (Insurance Agency) 同獨立理財顧問公司 (Independent Financial Advisor), 保險公司的理財顧問主要為客人提供自己公司的理財產品, 而IFA公司透過與多間保險公司合作, 以一個中介人身份, 為客人提供理財服務. 理論上, IFA公司沒有自己的產品, 它們只會在市場上物色適當的產品.