美林世礦拉丁美洲該投資美金還是歐元

2007-09-15 7:42 am

之前經過幾位前輩們的意見，小弟我已經確定選擇美林的世礦跟拉美作投資。

但是卻忘了問個比較直接的問題。

就小弟我的觀察而言，這兩支基金都有美金跟歐元，但是似乎都是以美金的淨值獲利較高，相對的歐元就顯的沒有那麼高的獲利。

以現在的美林世礦A的美金跟歐元來比較，三年的淨利差可以達40%。

表面上看起來似乎買美金可以得到比較多的獲利，相對歐元就沒有那麼高。

但是小弟我個人感覺好像似乎沒有那麼"單純"帳面上的數字。

另外因為小弟我是用外幣定期定額的方式購買，所以也考慮到外幣活定存的利率以及未來可能的匯率走勢，很難去評斷到底美金好還是歐元佳。

就美金來看的優勢是不管是定存還是活存利率都遠高於歐元，但是歐元的優勢是未來看漲機率很大。

因此就請各位有經驗的前輩們給小弟我個解答。

投資美林的世礦跟拉美，究竟是投資美金為佳還是歐元較好。

另外再補問兩個小問題：
1.有哪家銀行可買美林世礦跟拉美的C?? 因為我在華南只看到A
2.現在華南銀行對於國外基金的手續費是不是還在5折階段????

回答 (6)

用戶22099

2007-09-15 2:58 pm

✔ 最佳答案

投資基金時，選用不同幣值計價是不會影響你未來台幣報酬的
因為，你看到過去績效的差距，實際上是匯率變動造成的，基本上不同幣別的相同基金持股是相同的，所以總資產變動也是相同。會影響的只有單日(也就是你進出的交易日)匯率波動所造成的些微影響。(因為計價時間與你交易時間不同的匯差 )
我在這一篇回答裡有詳細舉了幾個例子，有興趣請詳閱
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/article?qid=1707071105626
所以考量計價幣別時，需要考量的就是非基金本身的其他因素，包含銀行換匯的匯差，這點通常是美元匯差較小(美元買賣價差約1角，歐元是4角，指盤價)。
另外就是考量你手上是否持有該貨幣，如果已經有了歐元用歐元買當然就沒有匯差問題。
第三個就是如你所考量的，持有期間利息或配置靈活性。如果你是手上已經有一筆錢，要採用定期定額扣款的話，你就必須考量這筆錢在扣款前如何達到有效的運用，這時候就可以把利息因素考量進去。
基本上如果沒什麼其他特別因素的話，買美元就好了，美元利息好、匯損小、其他操作也方便。
注意，即使未來歐元持續上漲，你挑選美元計價的基金績效就會等以幾乎等比率的差額超過歐元計價，相關性高於96%以上。(扣除掉基金公司會準備的1~4%美元供贖回現金持份)
-------------------簡單分隔線------------
另外你說想買C股基金，為何想買C股勒？
你看過報酬率了嗎？雖然C股基金不收手續費(一年內贖收1%)，但是內扣費用較高，績效較差，每年約比A股基金績效差了1.2~2.5%，放越久虧越多。
同時因為持股相同，所以這個績效差距是固定的，每年就是差這麼多，不會因為運氣好C2漲的比A2高。請自行詳閱報酬率。基智網 http://www.funddj.com/y/yfund.htm

華銀是五折沒錯，大額可與理專談更好的折扣，小額建議用網銀方便省看人臉色。注意華銀第一年就收取信託管理費，且有最低額度限制好像是200。
華銀網銀美元換匯讓三分，也就是距中價2分而以。

參考: 對基金有興趣請上基智網 http://www.funddj.com/y/yfund.htm

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2015-04-22 8:08 am

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2014-07-03 12:51 pm