有關Zurich Vista 25 的問題

又是 Cxxxoy (康X理財)？已經聽唔少了~~
18 個月後係囉唔到 d 錢架，一定要年期完左先囉得。AIX 財庫之捐都係咁樣 Sell 法。尤其 Zurich Vista 話會送 Bonus，其實唔好貪 Bonus，因為將來的收費都會 Cover 哂架。
我自已是同行，Zurich 是最高佣金的計劃來的 @o@。
其實唔關你有無做功課事，人地要呃你，總有方法。不過，你的情況我覺得可以去證監、保監到告他們。
你也可參考 Cxxvoy 同類的騙案案例：
有無人投資過蘇黎世(Zurich)被搵苯?
1. 組合 Ok，整體上是高高風險 (你事先知道自已可以承受這種風險嗎？雖然上一年升得多，但高風險永遠波幅大，都要承受大波動喎)
2. 收費表上有寫明的，佢一開始乜都無比你嗎？@o@ 你要的話，我可以 Send 比你都得。
3. 可以減供款額，但佢的初始供款期 X 4% (年)，是按 $10,000 去計，就算你改為 $2,400 都照用 $10,000。另外買過份？如果是供足的話，就唔會買 Zurich Vista，因為 ICP 的計劃收費普遍較貴。不過，後話啦。先去證監、保監投訴，睇下囉唔囉得返 d 錢先啦，可能囉到都未定呢。
4. 其實上年 5 月，佢個基金經理「傻」左，轉左策略去買日本大企業，大家都知上一年新興市場升 3X% 以上，但日本就跌 -1x~2x%。所以果時已經有轉錢潮。但是，這隻基金目的在於平衡組合的風險，沒有這一隻的話，你的組合就是超高風險的了。
5. HSBC Chinese Equity 表現、抗跌力不及 First State China，建議不買。
6. 客人上 Zurich 個網，有得睇自已組合的。
http://www.zurich.com/international/hk/home/welcome.htm 去 Existing Client → 打 Policy Number 同埋正確的出生日期
轉基金是要透過顧問的，按我轉過的 Exp，大概 T+2 就得。
7. 站在客人的角度：如果你 Care 自已的錢的話，就最好去試下，不過不只是證監，仲有保監。
保監：
http://www.oci.gov.hk/chi/about/index08.html
證監：
http://www.sfc.hk/sfc/html/TC/
站在同行的角度：當我下下同客人講到口水都乾、解釋哂不同的 Concept，之後比佢時間考慮，考慮完先簽單。對比那些吹幾句水的爛 Sales (只識 Sell，唔多識基金的人)，我覺得係對這一行有心做的人不公平。不過我自已都睇得好開，唔會點理他們的做法。只是間中上下網，踢爆一下。係我個論壇到都有「踢爆專區」。

I think I really need to look at your policy before I can give you a better answer. Please feel free to contact me if you have futher questions. My email is [email protected]

I also purchased Zurich Monthly Saving Plan in 2004 onwards... Let me give u some advice on your present situation:

1) Your plan is ok, especially First State China, Baring Eastern, ML Latin American. However, I think if u keep First State China, no need to further keep HSBC chinese equity. If you want to diversify your portfolio, try to put some bond fund and hedge fund in it.

2) Your first 18 month portion and profit need to take after 25 years. The incremental money (both your monthly installment and profit) can be taken after 18 month.

6) You can go to Zurich websites to see the daily performance, besides, u can get the monthly result from your agent.