✔ 最佳答案
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您好,就我所知盡量回答您,若有不清楚之處請多包涵,亦可MAIL給我繼續詢問:
一,定期定額部分:
1.我認為定期定額的基本觀念為:
最好是該基金的淨值波動幅度大,如此可在淨值低時候多買一些單位數,等待淨值回升時賺取較多報酬。不過因為通常要靠3~5年的時間換取利潤,若該基金屬單一國家/產業的話,若該國家/產業長期低迷不振(就如同2000年網通股一直到現在仍被套牢),抑或一直處於榮景(那還不如趁回檔時直接買單筆)的話,定期定額的投資方法,不一定會比單筆購買可賺取較多報酬喔...
2.若套用上述邏輯來看您挑的這幾檔基金的話,可分析如下:
(1)『天達環球能源』跟『美林世礦』雖然淨值波動大,不過均屬於單一產業,而且原油價格,貴金屬跟基本金屬的價格若買進後,可能需要隨時關心,所以這兩檔基金,即便我個人有興趣的話,都會用單筆買進,而非定期定額投資。
(2)『富達印度聚焦』屬於單一國家基金,若看好長期趨勢的話,可採取單筆買進,定期定額不一定會賺取較多利潤,且我個人認為長期被套牢的風險頗大
(3)剩下的三檔,我會先將『利安新馬』予以排除,過去績效不代表未來,若大陸採取幾近手段降溫股市的話,新/馬發生連動的機率遠大於東協或者亞太區...至於要挑選『JF東協』或者『安本亞太』的話,因為『安本亞太』的投資區域兼顧太平洋跟亞洲的新興與成熟國家,或許您可以優先考慮...
二,單筆部分:
您挑選的這幾檔基金其實都不錯ㄝ,不過若是您是想平衡一下定期定額的這三支(全球新興,台灣,新興亞洲)所帶來的風險,但又不想固定領較低報酬的話,可分析如下:
1.『工銀北美基金』,『聯博高收益AT』,『坦伯頓全球債』我會優先排除不予考慮。尤其像『『聯博高收益AT』,雖然每月配息,但其實配息會影響到基金的操作績效,而且其實配息金額蠻少的,還不如選擇另外兩檔債券基金。
2.剩下的應該只有REITS基金嚕,我相信您應該有做過功課,所以REITS隨漲抗跌,會有固定收益的優點您應該很清楚。不過國內發行的REITS,操作時間都不長,是否可以維持穩定的績效仍有待觀察,若您買進後還是要定期檢視投資配置喔。
以上僅供參考,觀念若有錯誤亦歡迎指正,祝您投資順利
2007-06-03 00:35:50 補充:
其實您若僅想平衡定期定額基金帶來風險的話,除了『債券型基金』或『REITS基金』以外,可以多考慮單筆買進『全球型股票基金』(如坦伯頓全球,天達環球策略股票,寶源環球價值精選),或者『資產配置型基金』(如美林環球資產配置,瑞銀全球戰略配置),不但兼具報酬,亦可有效降低投資風險喔...