基金報價問題

Bid price = 基金公司的買入價
Offer price = 基金公司的賣出價
NAV = Net Asset Value = 每單位現值
一般基金會有買賣差價或認購費，如果沒有discount的話大約會是5%左右，所以如果基金有bid & offer price，相差會是5%左右，即是你要用offer price買入基金，但如果要賣出，就要用bid price。如果沒有bid & offer price，你買的時候就要先被扣除initial charge（亦是如果沒有discount，大約5%左右），之後再用NAV買，賣的時候亦會用NAV賣。
有些基金除買賣差價外，還會有贖回費，所以會有bid & offer price 及 NAV，總共是三個不同的價格，offer price同NAV的差額就是認購費，而NAV同bid price的差額就是贖回費。
亦會有一些基金是沒有initial charge或買賣差價的，一開始會將你的資金100%投資，用NAV買，但會有每年遞減的贖回費，例如投資少於一年，贖回費是4%，每年遞減1%，所以投資四年以上便沒有贖回費，但這類基金的管理費較高。