一筆過的基金投資之方式, 首要是投資者之風險承受能力, 回報高的基金通常風險程度隨之亦會較高, 而以現時之市場情況之看來, 一般過投資之方式不宜過於急進, 但理論上一些優質基金年回報率10-15%亦不算太難, 而且有很多基金投資計劃可以投資客戶選擇同時分佈在4-10隻基金組合內, 投資客戶便可以利用各基金不同風險程度來分配投資百分率, 以均衡風險, 以獲取穩定之回報.
因為一筆過投資是將資金一次性注入投資, 不能受惠於以月供方式的"平均成本法"來分拆風險, 而我個人會建議投資者須以"長線持有法" 或 "固定比率投資法"來作為一筆過投資基金
之策略,
"長線持有法" 簡單來說是最基本的投資策略, 目的是通過長期持有基金單位, 減低短期波幅影響, 從而爭取於高於市場的回報. 因從歷年資料數據顯示得知, 投資市場上之大波動, 如股票指數, 債券....等, 經歷多番風暴, 最終都是呈現正增長的.
"固定比率投資法" 策略重點是保持最初基金資產的分佈模式, 不受市場變動影響. 這用於一筆過的組合式基金投資, 更為合適, 不但能維持較低的投資成本, 而且能更有效地控制組合內的風險, 獲取更理想之回報.
一筆過投資, 最重要是捕捉市場的"低位"入市. 理論上, 在最低位買入, 然後在最高位時賣出, 便可以賺取最大的回報. 可是, 在資訊不均衡的市場上要準確地捕捉低位及掌握市況趨勢是知易行難的. 在波幅週期中, 投資者能盡量貼近高低位進行買賣, 就已經可以成功獲取理想而可觀的利潤了. 不要過於急進去冒一些只想回報大而風險高的投資.
關於我所提及之兩種投資策略, 你可咨詢一下你的基金投資理財顧問, 或可電郵聯繫我查詢, E-mail :
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