哪裡有理財策劃? 想有書面的計劃

Renee

2007-05-03 9:56 pm

我知道很多銀行都有, 但想要書面的計劃是否要付錢?

哪一間比較好?

我去了匯豐, 想拿多一些其他的意見

回答 (2)

Indy

2007-05-05 10:27 am

✔ 最佳答案

"理財策劃" 主要是財務目標、財政現況、解決方法 3 方面。

實際上，是因應客人的生活模式、財政狀況、理財目標而定立的。所涉及的資料、內容的確很多，所以做一個較為詳細的理財策劃，大概需要 45 分鐘左右。但已經不涉及遺產、房地產、員工福利等範疇……

不過，這行競爭大，尤其 IFA (獨立理財顧問) 冒起，加上香港人不慣，問一問意見就要收費的模式 (好似 Yahoo 知識問問題也不用付錢，一要付錢的話，就極少人用了)。雖然在外國發展成熟的皆段，見一見財務策劃師就 = 見律師一樣，是按小時收錢的。但外國不同香港，到現時為止，在香港很少會有出一出書面計劃也要付錢的規例。而將來也未必可以運作得很順利。

如果你要某方面的意見，可 Email 致 [email protected] 或參考以下的網址

參考: 財富管理論壇(討論區) http://financial.3forum.hk

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用戶34787

2007-05-05 7:57 am

HSBC係比有錢人... 你每個月可否入10萬入去? 如果唔可以, 你可以忘掉HSBC.

中銀啦! 進取而全面, 入到去問, 大巴人同你講! (不用係度解釋你聽)

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