透過IFAA獨立理財顧問購買基金比較好，是真的嗎？那方面比較好？有沒有名冊及電話？

我有幾個朋友分別o係康x,宏x,國x,友x做,我有聽過晒佢地o的plan,亦有去恒x銀行聽過,銀行同保險公司中以友x o既基金最平均,回報無話非常多但算穩定,全部direct funds,宜且個網上個account都幾方便,不過最初供款期太長,有限制;
宏x同國x就差唔多,回報都幾好,不過少o的選擇同埋包含佢地自己出o既基金;
恒x同宏x同國x差唔多,不過彈性大o的,不過可能sell我o個個唔係我個friend,感覺上hardsell同背書,無迎合我o既雖要而sell...
康x就好得意,佢各大公司o既plan都有,但主力sell蘇黎細同其他投資公司o個o的,我問個friend其他保險公司o的plan,佢就話保險公司中最好就係友x,但都比唔上投資公司o個o的,佢地公司o的人係唔會sell保險公司plan...我問返做保險o個幾個friend,佢地話係commission作怪,佢地異口同聲話ifa通常都唔會sell保險公司o的plan,保險公司又點會出多o的錢俾外人,而且ifc都要收一份,所以commission會係佢地o既障礙,佢地又未必熟晒plan o既內容,諗返都似o既...
所以我會寧願遂間搵agent睇,聽晒o的意見先決定...(我都未決定,不過就唔prefer ifa...)

其實而家有好多金融機構, 如銀行, 保險公司, IFA 公司等都有基金投資計劃. 分別如下:

銀行一般有大約50-60 隻基金以供選擇. 有月供及一筆過可以投資. 多數為單一基金買賣, 逐次收認購費. 如月供一千元買基金, 通常按月收取3-5%費用, 即得番$950-$970 用作買基金單位... 長期計落唔化算. 至於銀行之AGENT, 好多時都會鼓勵客戶轉換基金, 因為他們是按逐次買賣而計佣的. 換言之, 當一隻基金升10-20%時, 未必會考慮客戶之MAXIMUM PROFIT, 反而會叫快D客人賣出, 再入另一隻基金...(我本身之經驗, 以前少不更事)

而保險公司, 多數為自身產品, 亦有少量其他金融機構之產品. 而IFA 公司, 角色為中介人, 代理不同機構既基金.. 而因為角色中立既關係, 反而可以因應客戶之需要而去幫佢選擇合適既基金組合...

個人認為, 不同基金公司的基金回報亦有很大分別.. 如買中國基金, 宏X 之中華基金, 單單睇這隻基金, 3 YEARS 回報大約為~70%.. 以為好好.. 但當一比較首域中國增長基金, 3 YEARS 已經超過100% 增長.. 所以, 無比較之下就隻隻都好... 當有比較, 就可以一分高下... 而IFA 公司, 一般係代理有STANDARD POOR / MOODY 評級的基金, 較有保証.

個人主張, 因投資基金為長線投資項目, 要仔細選擇合適之伙伴, 因為有個好的理財顧問跟住你既計劃, 其實可以慳番你唔少時間同精神...

希望以上資料對你有用啦...
如有問題, 可EMAIL: [email protected]

註: 本人為康x (IFA公司) 之理財顧問, 本身之COMMISSION 並不會因選擇不同之金融機構而不同. 均為劃一的, 故此, 並不會特別推介某一機構之基金組合. 只會因應客戶之需要而選擇.

一個好的 IFA broker, 的確是可能較好, 因為佢睇的產品較多.
但係一般IFA broker, 由於要顧及的產品太多, 了解唔深入, 反而有反效果. 或到最後只係因邊度的commission高就sell邊隻.
有時候, 只是看計劃的feature, 未必一定可以compare到該計劃的實際運作.

理財策劃的行業, 在香港的普遍程度仍不及外國, 結果很多合資格的理財顧問繼續到處找客, 想購買的客人又不知在哪裡可以找到!

如果你想知多d, 可以聯絡我, 當係心得交流啦!

Irene Shek (Financial Planner) =^.^=

Email: [email protected]
MSN: [email protected]
Mobile: 92863610