截止過戶日期
截止過戶日期是指上市公司暫停更新股東名冊的日期。股息將會派發予在公布中於指定日期登記在股東名冊上的股東。如果你已經從銀行或經紀行提取股份,緊記在截止過戶日期前將股份登記轉名,否則,過戶處的名冊上便沒有你的名字,你亦沒有資格收取股息。
除淨日
除淨日是指截止過戶日期前兩個交易日。你必須在除淨日前,而非在除淨日當日或之後買入股票,才會獲發股息。有關上市公司的股價亦會於除淨日當日調低以反映派息後對股價的影響。
派發股息
如果你是註冊股東,股息將會以支票方式由過戶處寄發給你。因此,你必須更新在過戶處登記的聯絡資料。如果你已搬遷或需要更改個人資料,應盡快聯絡過戶處。
如果你的股票存放於銀行或經紀行,它們會代你收取股息。由於這些股票通常會存放於銀行或經紀行在香港中央結算有限公司運作的中央結算系統戶口內,股息將會派發予有關股票的認可股東,即香港中央結算代理人有限公司,當銀行或經紀行收到股息後,便會將你的股息分配給你。
資料來源 :
http://www.invested.hk/invested/html/TC/monthly/monthly_76.htm
9. 上市公司如何派發股息?
上市公司的過戶處會在截止過戶日期後,向名列於股東名冊上的註冊股東發出派息通知書。如有以股代息的選擇,通知書上會列明派息詳情、選擇期限及公司在股東沒有回覆的情況下的做法,例如將會以現金還是股份作為股息。收到股東的回覆後,過戶處會在派息日依照股東的指示派發現金股息或股票。
如果你的股票是存放於經紀行在中央結算系統(由香港中央結算有限公司營運的交收及結算系統)開設的戶口內,由於股票將會以香港中央結算(代理人)有限公司(下簡稱「香港結算代理人」)的名義登記,因此如果派息時有以股代息的選擇,你便需透過經紀行向過戶處表達意向。
過戶處會將股息派發給香港結算代理人。該公司會根據個別經紀行在中央結算系統戶口內所持有關上市公司股份的數目,將股息適數撥入個別戶口,再由經紀行把股息存入你的股票戶口。經紀行通常會向你徵收代收股息的手續費。
10. 何時買股票才有資格收取股息?
很多上市公司在宣布全年業績時,會同時就是否派發末期股息作出建議。派息建議需要先在股東周年大會上獲得通過,然後上市公司才可正式公布派息。換句話說,建議派發股息的數額有可能會被更改或甚至取消的。純粹因為公司派息建議而入市的投資者要留意,只要公司一日尚未正式通過及宣布派息,他仍要承受上述的風險。
有關建議或公布派發股息的資料可在報章上的公司通告、上市公司的過戶處或在港交所的網站中找到。但你必須留意,就算在派息日前買入已宣布會派息的股份,亦不表示你必定會獲發股息。
能否取得股息,要視乎你在哪日買入有關股票。你要清楚以下日子的分別:
* 「截止過戶日期」是指上市公司暫停更新股東名冊的日期。如股東手上持有實物股票證書,必須在截止過戶日期前完成股份轉名手續,把股份登記於自己名下,否則便不會獲派股息。
* 「除淨日」通常是指截止過戶日期首天前兩個交易日。投資者必須在除淨日前買入股票,才會獲發已公布的股息。股價亦會在除淨日調低,以反映派息後對股價的影響。
* 「派息日」則是上市公司派發股息的日子。
假設上市公司宣布將於2002年12月2日派發股息,給予2002年10月10日已登記在股東名冊內的股東,而該公司的股份將於2002年10月11日(星期五)至10月15(星期二) (包括首尾兩天)暫停辦理過戶登記手續。
就以上的例子,截止過戶日期的首日為10月11日,除淨日便是10月9日。如果你希望獲得股息,便需要在10月9日前購入該公司的股份。換句話說,最遲必須在10月8日買入該公司的的股票,才可獲派股息。假如你在10月10日購入該公司的股票,由於當天已過了除淨日,你將不會獲派股息。
資料來源 :
http://www.invested.hk/invested/html/TC/features/share/features_86_224_295.htm#Q9