想問現在做財務策劃所師的朋友

其實你唔想同朋友講，是否你覺得基金是不好的產品、或者未完全了解基金的作用呢？基金只是其中一種投資工具，同保險唔同。保險就話買保障，最終都是要比錢出去。而且在一間保險公司做，只可以賣該公司的產品……所以保險比香港人的感覺，都是「一般」……但是，基金是有回報的，只要真係識選擇、識分析、不只是靠 sales 口的話，就真係會幫到客人賺錢。幫人賺錢，何罪之有呢？而且，我幫客人賺錢，是沒有佣金收的，這是我跟單的義務、責任來的。同保險唔同，保險跟單有時在乎賠償、轉地址等等事項，而基金是一項投資。投資的事，日日都新鮮。例如最近香港都跌市，美國二按出問題，如果有留意開股市、經濟的話，都知道個美國房地產的問題已經蘊釀左一段時間，所以，要散貨的話，就一早走人。
而實際上你盡責任幫客人賺到錢，d 人自然會介紹多 d 生意比你。做生意就係咁，不過我明白你認為「好憎sell朋友」的憂慮，因為我都見過一些保險公司的 agent，或者叫做「財務策劃師」，個個都走過黎 sell 我。我不介意比人 sell，但那些人、個些是我認識的人，為了佣金，刻意誤導我。好彩我公司都有代理到很多保險公司的產品，我睇返 d 資料、互相比較後就知佢亂講一通。不過，而我都認識過有 d 幾有料的財務策劃師，他們通常是做投資、銀行出身的……佢地唔駛點去 sell 人買野，因為佢地都識投資，自自然身邊有 d 人要佢比下意見……
所以，我覺得你不論做邊間公司都好，要為自已定位，究竟自已應該定位在哪裡，究竟是一個賣基金的 sales？還是一個可以比到有用投資意見的顧問呢？卡片上，可以印自已是一個「你的財務策劃師」、「你的投資顧問」，但如果唔太認識投資的話，會容易處於落後的步伐。
當然投資經驗要浸，不是三兩下就做到。萬事起頭難，有 d 公司會有客派的。無論點都好，我覺得最重要是，不用過份睇錢。因為如果放錢在第一位的話，就只會變成一個跑數的 sales 機器，可能呢幾年很多市民唔太認識基金，所以銷售主導 / product selling 的方式仲生存到。但長遠黎講，當普眾大眾投資知識慢慢普及的話，他們需要的，是分析主導、在投資上比到有用意見的顧問，而非週街都可以隨便找到的一個 sales。要比別人強，就先要努力學習、挑戰自已、贏自已……你做得好的話，自然有生意介紹。
所以如果要入行的話，要把自已定位，有一個長遠的方向。否則人云亦云，容易迷失方向。
Good Luck~~

基金是投資賺錢同保險不同，保險是保障，兩回事，如果不sell朋友的話，可以去Colg Call，Com方面很少，但因資金大所以計起上來都可觀，我就是不喜歡Hard Sell，所以做General，價錢合就關照，不用去死纏，如有問題可以E-mail給我。

1. 你可以用唔同的方法來建立顧客網，例如road show或出席不同的場合等，我參加童軍、ayp、數個校友會及不同組織以拓展不同的人源
2. 公司無比的
3. 無底薪的，但有些公司會有交通津貼

講真，如果你怕sell朋友，你唔應該做這一行