Aviva saving plan

以上的回答者資料有錯，本人是獨立理財顧問公司的SVP，到目前為止我有超過六十位客戶是投資Aviva計劃，所以對Aviva計劃會比較清楚。
1. 如果想增加每月供款，最少要加HK$500，即是如果你月供HK$1,200，你可以加到HK$1,700或以上，例如你今次加到每月HK$2,000，下一次再加時，便要加到HK$2,500或以上。
2. 不可以留現金在戶口內，但可以先由A基金轉去貨幣市場基金(Money Market Funds)，效果和現金差不多，之後再由貨幣市場基金轉去B基金，但因為不是同一時間的instruction，所以會計兩次基金轉換。
3. 戶口到期時，不提取的話，ICP戶口的基金單位會繼續留在Initial Account，不會轉去Accumulation Acount，但之後任何時間提取都不會有退出費。
4. 戶口到期時，不提取的話，行政費、管理費及保單費會繼續收取。
5. 我已向Aviva確認過，Aviva月供計劃可以每隻基金只供低至1%，所以理論上最多可以供100隻基金，不過計劃內暫時只有94隻基金。
6. 沒有限制。
7. 所有公司都有權在計劃期內更改費用，不只是Aviva，不過一般情況下很少會改，因為要保持競爭力，例如Generali的計劃，多年來都是信用卡供款不收費用。
8. 正如以上(7)所說，所有公司都可以在計劃生效後更改收費，但很少發生。
9. Aviva的信用卡過數日期，是根據你的申請日期而定，通常大約是計劃生效日前後，但如果你想自定過數日期，可在application form關於付款方法的空白地方註明。
10. 如果是每天可買賣的基金，扣數後大約幾個工作天會買到。
如有興趣了解更多關於月供基金計劃的條款比較，可到以下網站：
基金投資論壇／討論區：http://www.fund23.com


2007-03-07 17:13:53 補充：
補充(2):以前Aviva的計劃一年只可免費轉換十次基金，每次可轉多過一隻基金，但第十一次開始要收轉換費HK$200，但現在已取消了這個限制，所以現在是免費無限次轉換。

其實你問嘅問題都好多, 點解你唔直接問你嘅agent呢? 因為跟據你問嘅問題, 我覺得限制比較多, 同唔夠彈性, 另外據我所知, aviva嘅收費都比一般其他公司高, 其實你有無睇過其他公司嘅基金產品比較吓? 因為始終都係一啲長線產品, 萬一中間有d咩變動, 就會好麻煩, 分分鐘對於你將來嘅回報會有好大影響.

1. 你指是把每月的供款加上去？係的話，就是 ≧$500。
2. 轉換基金需要交易日，不同基金都不同。如果一些 diary 交易的基金轉去 weekly 交易基金的話。就有空擋的時間，所以要就返時間。而你的指令是做不到的。始終月供的方式不同一筆過，一筆過的話，要睇時機入。月供的話，分別不太大。
3. / 4. 戶口到期的意思是指年期屆滿？
5. 最多可以投資 10 隻
6. 最多可以保留 10 隻
7. 不收 Charge。除非信用卡公司另收，例如另一間公司的計劃，就將 1.5% 的 charges 轉比投資者。
8. 是
9. 信用卡的話，就會視乎你的 policy issue 的日子 +1~2 日。即是當我張單 5 號 是 effective day 的話，信用卡過數就是 5~8 號。

2007-02-27 23:27:25 補充：
另外補充：因為 Aviva 商業策略 / 競爭原因，月供低至 $1,200 的優惠已從上年開始已經無限期推後，除非有另行通知。