每月3000元的小額投資

2007-02-23 1:21 am
我想用每月3000元來做小額投資譬如 基金或ETF!!
些我都不了解!!可以告訴我該如何做嗎?
但像如果是定存或是保險我已經有ㄌ就不需要ㄌ!!

回答 (7)

2007-02-23 4:55 am
✔ 最佳答案
共同基金:即你將金錢交由基金公司之基金經理團隊來幫你操作~
操作過程中的獲利(虧損)皆由投資人承擔的一種理財工具~~
你所提到想要用每月3000元來做小額投資...
基金你倒是可以考慮看看...
像富蘭克林坦伯頓成長(全球型)基金這檔基金已成立50多年的歷史了...它的績效也很穩健...很建議初學者投資此檔...利用邊扣款邊注意對帳單...
你可以選擇一家你常來往的銀行來做投資...我是都固定一家銀行((華南銀行))...因為它的申購手續費是優惠5折...信託管理費((我都把它當作贖回的費用))最低金額限制是200元...華南銀行所收的費用...對我來說是滿便宜的...如果你想要長期投資...又很在乎手續費的話...你可以留意知識+網友的回答...
如果你還很猶豫...你可以去請多家的銀行理專、打免付費的基金公司電話、去書店看理財雜誌、問身邊有投資基金經驗的朋友...總之...要多問、多看、多聽...當你投資了之後...銀行每月會寄對帳單給你...你再去從帳單去了解專有名詞...
簡單一點來說的話...基金的淨值就猶如股票的收盤價...
至於 E T F...台灣目前只有寶來證券發行...另外...寶來還有發行〝寶來台灣加權股價指數〞它是跟著大盤指數而來的...你也可以考慮看看...((此檔我有投資過...不過報酬率低的可憐...))以上這兩檔...進場都是要看時間...

最後~~基金並沒有你想像中那麼的難喔。
♨理財不靠運氣 只靠平常努力♨
~祝你加油~
圖片參考:http://tw.yimg.com/i/tw/blog/smiley/35.gif


參考: ♡~*自己多年投資心得*~♡
2016-11-04 9:43 am
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2015-01-30 5:58 pm
想要賺錢嗎???

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2007-02-25 11:25 pm
購買基金當然要先開個基金帳戶
然後才能申購
其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
我大約說明一下
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差.這就是所謂的衛星資產


投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬



我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.

在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷


2007-02-23 4:23 am
你每月只有3000元
定存2%...如果你巳經買了保險,想要單純投資基金的話
就不要買投資型商品囉,我想這個你應該了解

我的建議速你做定期定額
長期持有並定期檢示你的基金組合
我本身在資產管理公司工作
自已也速這樣投資的
定期定額的好處是多次去買基金的單位
會買到比較多的單位數
好的基金的趨勢是向上的
定期定額也可以規避掉風險
另外基金中途轉換,可以在平台裡選擇
不需贖回,浪費時間及手續費

一般在銀行申購的話
沒有調整組合這種事
必須先贖回再進去別支基金
手續費來回那個都是成本

我所買的基金商品連結的基金有聯博(以前的大聯)、摩根史坦利、富蘭克林坦伯頓還有MAN避險基金(全球最大避險基金)
這四家共有53檔基金可供選擇
當然也會建議投資組合供投資人參考
市場多頭的時候
可以選擇新興市場的股票型,目前新興市場也速看好
聯博的新興市場成長基金去年有28.14%
房地產基金也不賴
另外去年摩根史坦利歐洲房地產基金績效也不錯,69.88%
如果遇到市場空頭的話
可以選債卷型或避險基金
Man裡面有支避險基金叫dhc...1990成立至今,尚未有負績效

我自已的的四支配置06年的績效
NO1:摩根史坦利歐洲房地產=69.88%
NO2:聯博大中華======64.97%
NO3:坦伯頓金磚四國====48.68%
NO4:坦伯頓中國======45.13%
我是資金各25%分配。一年投資3600美金

需要諮詢的話,可以幫你規劃。
2007-02-23 3:51 am
我並沒有要推銷商品,但是銀行的基金是3000元只能買一支,動力組合基金可以買,但是缺點是沒有幫您管理,而我們家的商品都有這樣的功能,可以分散風險,而且管理費用比別家省,有想了解,可以回信給我,我寄份資料給您參考看看。
參考: 三商美邦業務員
2007-02-23 3:34 am
您好:
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢


收錄日期: 2021-04-18 21:02:23
原文連結 [永久失效]:
https://hk.answers.yahoo.com/question/index?qid=20070222000015KK06751

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