咩叫…洗 黑 錢

洗錢，又稱洗黑錢，指的是將犯罪或其他非法手段所獲得的金錢，經過若干方法，轉變為看似合法的金錢。洗錢常與經濟犯罪、毒品交易、恐怖活動及黑道等重大犯罪有所關連，也常以跨國方式為之。



大 部 分 匪 徒 均 是 為 了 金 錢 利 益而 作 奸 犯 科 ， 然 而 ， 不 義 之 財 一 旦 到 手 ， 他 們 日 後 便 須 面 對 一 個 問 題 ： 法 庭 會 頒 令充 公 一 些 明 顯 是 犯 罪 得 益 的 款 項 。 故 此 ， 不 法 之 徒 會 設 法 將 犯 罪 的 得 益 加 以 掩 飾 ，令 旁 人 看 來 它 們 均 是 通 過 合 法 途 徑 而 賺 取 的 。 許 多 人 認 為 "洗 黑 錢 活 動" ， 是 某 種 複雜 而 精 密 的 過 程 ， 用 作 隱 藏 、 掩 飾 犯 罪 得 益 或 令 犯 罪 得 益 看 來 是 來 自 合 法 來 源 的 手段 。 這 個 觀 點 可 謂 是 目 前 大 家 對 於 洗 黑 錢 活 動 的 「傳 統」 看 法 。





所有「洗黑錢」的操作有四個共同點。

第一，錢的真正擁有人以及錢的真實來源必須隱瞞。

第二，錢的形式必須改變，通常是由現金轉變為另一形式，例如財政部票據。

第三，錢所經的途徑必須隱藏以致無法追查。

第四，必須對錢經常保持控制，使其不會消失；例如在洗錢過程中錢被偷去，若是「黑錢」的話，其擁有人能夠做的會極為有限。





洗錢過程分為三個清晰的階段。

第一階段是放錢，

第二階段是分層工作，

第三階段則是將錢遣回及混和。


2007-02-22 12:09:33 補充：
洗黑錢的手法洗黑錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗黑錢行為有所管制，金融機關會將一定金額（通常由法律規定）以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中一種手段是將大筆的金錢化整為零存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款、開立支票……等等方式轉入犯罪者的名下，由於每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難，另一種方式

2007-02-22 12:09:46 補充：
是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，最後轉入犯罪者的名下，表面上看起來正當合法，實際上只是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。

洗黑錢者係,用係不法行業,幫一些壞人做野,之後攞果d錢,再去用,就係洗黑錢..