投身証劵經紀

入行要考牌

《證券及期貨條例》規定，從事投資股票活動的人士必須通過香港證券專業學會的證券及期貨從業員資格考試，並持有證監會授予的牌照。證券及期貨從業員資格考試共有10張試卷，共有兩張指定試卷 ( 卷1及7為必考科目 ) 及8張針對規例及應用方面的專門試卷。做股票的要考卷1、7及8；做期貨的要考卷1、7及9。但如果你有大學或以上的學位，而主修的有最少兩科是金融、會計或經濟，那麼卷7、8及9更可以獲豁免，所以卷1基本上是必考的。如果沒有學位便要應考全部相應的試卷了。
考生的考試成績會因應個別考生的工作經驗、教育程度、準備考試所花的時間及其他因素而有所改變。考生可選擇以自修形式或報讀由其他機構所舉辦的相關考試課程準備考試。學會就每張試卷編制了考試溫習手冊，並於學會辦事處發售。除了溫習手冊外，考生亦須參考其他的相關書籍。
有關「資格考試」詳情，可登入香港證券專業學會網址 ( www.hksi.org ) 瀏覽。
初入行的工作

有心入行的人士應先行報考資格試，但好多時沒有牌照但有人脈關係及具備相關的金融知識，如大學時主修財務，也可以邊做邊考，但暫時只能擔任經紀助理或文書等角色。現在不少證券公司所招聘的職位已不是股票經紀，而是客戶服務主任或營業經理等職銜，因為初入行根本很難馬上當經紀，而應先學習建立及發展新客戶網絡或推廣公司投資服務及產品，慢慢擴闊客源。經紀是沒有底薪，全靠佣金的，而客戶服務主任和經紀分別不大，但通常會有底薪而沒佣金，薪金約8,000至15,000元不等，視學歷和經驗而定。當了客戶服務主任一段時間後，儲夠客，便可轉為只收佣金的股票經紀。另外，很多華資證券行都要求入職者懂國語。
入職Sales Assistant的例子

筆者曾與一位證券經紀談及新入行人士的工作，她在一間證券行工作了接近五年，雖然經歷過幾年前的低潮，但因為手頭上的客戶都是大額的熟客，所以低潮時的影響不算是非常嚴重。以她為例，因為客戶多，而且投資金額有大有細，一個人基本上是沒有能力應付所有客戶，於是她便聘請了兩名助手，他們均為大學畢業生，入職的職位是Sales Assistant，起薪點為8,000元，做得好，3個月後便開始在底薪以外加上佣金。主要工作是接聽電話，當然當中的應對主要便是落單。她表示兩名助手大約在入職半年後才有正式的牌照，期間要做的都是文件及行政工作。大約工作了9個月並考獲牌照後，便會有機會接手一些細銀碼的戶口，如果有了自己的客戶，便可以成為Account Executive，這時的收入可以達20,000元。
她表示，不同的客戶有不同的投資取向，有些戶口是比較穩定的，有些是會不時作炒買活動的，所以並不是有愈多資金便一定會有愈多的佣金。
留住客戶

她亦表示，證券行的工作要取得成功，必須要有更好的服務，以服務留住顧客。因為證券行可以藉提供一對一的服務及增加證券行透明度，挽救小投資者的信心。 而且公司要為客戶提供更多投資產品種類，除了股票、期貨、期權及保險以外，即使客戶希望投資外國的產品，最好能透過其他渠道獲取第一手資料。入職此工作，必須具備以下的條件，第一是主動性、第二是勤力、第三是責任感、第四是對金融市場有一定的興趣，最後是有良好的人際網絡。
她認為經紀最重要的是提供優質服務才能與銀行競爭，所以她規定助手電話在響起了三聲之內必須要接聽，確保客戶能夠以最短時間落盤，還有收集多方面的數據，使客戶有多方面的資訊以方便分析。還有一點非常重要的，是經紀要明白雖然要有買賣才能賺取佣金，但是要保存客戶的投資便必須有眼光，有部署地買賣，千萬不要只是在炒作，因為好容易會「炒死客」，迫客戶離開。

牌照



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