什麼是洗黑錢?

本 港 法 例 載 有 洗 黑 錢 活 動 的詮 釋 ， 其 "法 律" 意 義 比 "傳 統" 的 更 為 簡 單 。《販 毒 (追 討 得 益) 條 例》 第 25 條 與 《有 組 織 及 嚴 重 罪 行 條 例》 第 25 條 均 載 有 洗 黑 錢 活 動 在 "法 律" 上 的 定 義 。 總 的 說 來 ， 洗 黑 錢 活 動 在 "法 律" 上 的 含 義 ， 是 指 任 何 與 嚴 重 罪 案 得 益 有 關 的 交 易 ， 均 是 洗 黑 錢 活 動 。

任 何 人 若 進 行 一 宗 涉 及 財 產 (包 括 金 錢) 的 交 易 ， 並 且 在 當 時 的 情 況 下 一 名 合 理 的 人 士 亦 應 相 信 此 等 財 產 為 嚴 重 罪 案 的 得 益 者 ， 即 屬 干 犯 洗 黑 錢 罪 行 ； 至 於 是 否 有 人 企 圖 隱 藏 或 掩 飾 犯 罪 得 益 的 來源 ， 則 無 關 重 要 。

在 本 港 ， 洗 黑 錢 是 一 項 可 判 監 14 年 及 罰 款 5 百 萬 港 元 的 嚴 重 罪 行 。

上述資料來源 : http://www.info.gov.hk/police/jfiu/chinese/law.htm

採用「洗黑錢」一詞，是因為該詞非常貼切 — 金錢由非法勾當得來(污糟錢)，經過循環交易以隱蔽非法獲得的金錢的來源，從而使該等金錢最後看來是合法收入，即是乾淨錢。


所有「洗黑錢」的操作有四個共同點。
第一，錢的真正擁有人以及錢的真實來源必須隱瞞。
第二，錢的形式必須改變，通常是由現金轉變為另一形式，例如財政部票據。
第三，錢所經的途徑必須隱藏以致無法追查。
第四，必須對錢經常保持控制，使其不會消失；例如在洗錢過程中錢被偷去，若是「黑錢」的話，其擁有人能夠做的會極為有限。


洗錢過程分為三個清晰的階段。
第一階段是放錢，
第二階段是分層工作，
第三階段則是將錢遣回及混和。

洗黑錢

洗錢，又稱洗黑錢，指的是將犯罪或其他非法手段所獲得的金錢，經過若干方法，轉變為看似合法的金錢。洗錢常與經濟犯罪、毒品交易、恐怖活動及黑道等重大犯罪有所關連，也常以跨國方式為之。

洗錢的目的

因為犯罪查緝手段的進步，犯罪者經過犯罪行為所賺取的金錢，如果直接拿來使用，很容易為政府當局所查知，因此往往需透過洗錢的手法，將來源不正當的金錢偽裝來至正當的交易。

洗錢的手法

洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制，金融機關會將一定金額（通常由法律規定）以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中一種手段是將大筆的金錢化整為零存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款、開立支票……等等方式轉入犯罪者的名下，由於每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難，另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，最後轉入犯罪者的名下，表面上看起來正當合法，實際上只是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。

防洗黑錢的方法

通常透過官方法規的規定，支付大額現金支票之前，必須記錄收款人的個人資料，並且上報金管局等。

　警隊已將毒品調查科和有組織罪案及三合會調查科轄下兩個財富調查組合併為一個新的組別，以期在打擊與嚴重罪案和恐怖分子籌資有關的洗黑錢活動方面，提升工作效率及更善用資源。

　　該新財富調查組隸屬毒品調查科，由一名警司主管，並已於本年一月一日正式成立；轄下設四個小組，分別負責調查有關販毒的洗黑錢和恐怖分子籌資的活動，以及與有組織及嚴重罪案有關的洗黑錢活動；第三個為聯合財富情報小組，負責處理有關可疑交易的報告、分析情報資料及負責訓練事宜，以及最後的調查支援小組，專責為調查及情報分析人員就有關財務及會計分析提供支援。

　　毒品調查科總警司葉流全表示，毒品調查科財富調查組於一九八九年成立，致力打擊與販毒有關的洗黑錢活動；而有組織及三合會調查科的財富調查組則於一九九四年成立，專責打擊與有組織及嚴重罪案有關的洗黑錢活動，並於二○○二年《聯合國（反恐怖主義措施）條例》生效後，兼負調查恐怖分子籌資活動。

　　他說：「警隊檢討有關財富調查方面的功能後，決定將上述兩個財富調查組合併，旨在達致精簡工序及善用資源，以應付現時與將來的工作及挑戰。」

　　「新的財富調查組將繼續執行過往兩個財富調查組的職務，肩負警隊內處理所有打擊洗黑錢活動，亦是警隊與其他執法機構在財富調查及情報交換方面作為主要聯繫的對口單位。警隊把財富調查組合併將會進一步加強打擊與嚴重罪案和恐怖分子籌資有關的洗黑錢活動，同時亦表明警隊對國際打擊洗黑錢行動的承諾，以及成為亞洲一個重要的財富調查組織的決心。」

　　葉流全指出，由於洗黑錢活動的方式經常改變，警隊需要經常檢討有關工作的成效及優先次序。因此，毒品調查科在資訊應用科的協助下，現正發展一套電腦系統，可自動處理有關可疑交易的報告。該系統除可節省資源外，更會提高聯合財富情報小組的工作效率。

　　曾在原來財富調查組工作而現已調往新財富調查組的四名人員，包括女總督察彭慕賢、高級督察夏定國、警長吳智勇及女警王華美，均認為合併是一項正確的決定，並可以集中處理所有本港及海外的洗黑錢活動。

　　彭慕賢及夏定國亦表示，因涉及販毒和其他有組織罪案的不法份子並沒有「分類」，因此將原有調查組合併，可無須區別不法分子的類別而越界調查。同時，他們亦認為全球在「九一一事件」後，包括香港在內，已充分瞭解打擊涉及洗黑錢罪案的重要性。

　　該四名警務人員認為，合併可帶來四項主要優點，包括有助情報收集、調查及執法行動；靈活地運用資源及人力；提升調查人員的專業發展，及為銀行、匯款代理、兌換店及海外執法機構提供一個集中聯繫的單位。

　　另一方面，毒品調查科亦已由一月一日開始，將其兩個行動組合而為一。經重組後，新架構可增強行動及各方面工作的成效及靈活性、有效地訂立工作優先次序、提升情報蒐集的能力，以及加強與海外執法機構的聯繫。此外，重組亦更能善用資源，以應付現有的工作及未來的需要。

　　葉流全最後指出，重組後毒品調查科將繼續致力打擊販運海洛英及精神藥物的罪行，以及與其他執法機構合作，共同撲滅跨境及國際販毒活動。

警察公共關係科新聞公布第五號


很多人都以為，只要自己不參與不法的勾當，便與洗黑錢扣不上任何關係。因此要令大眾市民也明白打擊黑錢人人有責，實在不是一樁容易的事。

　　為呼籲市民盡一己之力，協助打擊洗黑錢活動，保安局禁毒處特別製作了新一輯電視宣傳短片及電台宣傳聲帶，並由今（五月二日）晚開始於各電視台及電台播放。

　　宣傳短片以自動櫃員機喻為香港的金融體系。扮演不法分子的主角把黑色的鈔票存入該櫃員機後，鈔票的「污垢」被清洗，但「污垢」卻把背景的香港全貌逐漸變黑。

　　禁毒專員余呂杏茜表示：「清洗黑錢活動對香港社會各方面都會產生非常嚴重的影響，罪犯可把黑錢投資於其他非法活動，令社會的治安日漸變壞。此外，洗黑錢活動還會破壞金融體系的穩定，令香港的聲譽受損。」

　　「為了令市民更容易了解洗黑錢罪行及其影響，我們特別在宣傳片中運用立體動畫技術，以深入淺出的手法表達。若我們漠視洗黑錢罪行，不法分子便會將黑錢的『污垢』留給香港，然後光明正大地享用犯罪得益。」

　　「因此，單單自己不參與洗黑錢活動並不足夠，我們更要主動舉報，令不法分子『無利可圖』。」

　　負責宣傳片的導演袁柱彬認為，要在短短三十秒時間內說明洗黑錢罪行，令市民也感到有責任去舉報，是很考功夫的事。

　　他說：「我和同事在初期構思時曾想到用傳統的『豬仔錢箱』來表達，但由於現今洗黑錢活動往往是罪犯利用先進的資訊科技來進行，故改為以自動櫃員機來比喻金融體系較為恰當。」

　　談到製作過程中的難忘事，袁柱彬說：「我們希望更生動地顯示『清洗黑錢』過程，所以特別多花點時間處理污漬從黑錢飄散出來的效果，結果同事反覆用不同的斑漬、大大小小的污點來測試，現在是見到任何污漬也怕了。」

　　「短片開首有一個香港的鳥瞰畫面，為此製作公司特別租用了一部直升機從高空拍攝。但拍攝期間恰巧天氣不佳，為了捕捉一個天朗氣清的香港中區金融中心景貌，工作人員便足足等待了差不多兩星期，幸好最後也有一個小時天晴的時間拍攝。而宣傳片內的櫃員機亦用了兩星期來製造，以求盡量像真。」

　　根據現行的規定，宣傳片中所見的「黑錢」及鈔票，在拍攝前均需送交金融管理局批核，並於拍攝後立即銷毀。所以雖然是短短三十秒的宣傳片，製作過程卻絕不馬虎。

　　禁毒處早前曾張貼及派發一套海報及單張，亦是以「清洗黑錢」為主題。至於這輯最新的宣傳短片，市民可於稍後時間在禁毒處網頁(www.nd.gov.hk/c_hongkong.htm)瀏覽。

2006-11-18 14:23:09 補充：
http://hk.search.yahoo.com/search?ei=UTF-8&u=b&meta=rst=hk&fr=slv8-msgr&p=%e6%b4%97%e9%bb%91%e9%8c%a2%3f

將非法得來既錢變成明正言順

將黑錢變白﹐ 將非法得來既錢變成明正言順。 例如有D 人擺個招排出黎但唔系做生意。