想問關於理財顧問的事?

入職的要求:
1) 完成中五
2) 一定要考IIQE paper 1, 3; 有d公司仲要求考paper 5. (最好考晒1,3,5)

首先, 保險及投資都是理財策劃的一部份

個人對銀行, 保險公司, 及 獨立理財顧問公司(e.g.IFA) 之個人意見:

1. 成功率
銀行有固定客原, 一定有客, 很難失敗, 不過近年入職要求漸高, 大行只請大學生.
保險公司同IFA較易入, 自然成功率較低.
IFA通常因規模遠比保險公司同銀行細, 很多IFA的Training資源都遠比保險公司同銀行低, 故新人起步較辛苦.

2. 困難
銀行工作時間長, quota 高, 頻密見客, 自由度低. 基本上你係一部機. 與客戶交流較低, 有人覺得滿足感較低. 客戶流失機會高.
保險公司一開始就要自己找客, 邊做邊學, 失手,被拒及冇客時容易情緒低落, EQ要較高. (也有一些保險公司每天安排客戶見面, 出定薪, 你當果d係銀行啦.)
IFA同保險公司困難一樣, 不過IFA規模幾乎一定遠比保險公司細, 而且又係代表客戶, 客戶對IFA公司信心自然通常比保險公司低, 需同客講一番公司背景.
仲有些偏重基金銷售的IFA, 對於客戶的保險同保本產品需要未能全面提供, 增加客戶流失機會. 且由於專注產品, 很難提供全面理財策劃.

3. 好處
銀行產品種類很濶, 機乎一定可以全面包抄
保險工作靈活性很高, 基本上係自己生意, 可自由決定工作量, 工作方式, 同事業發展方向; 易於建立個人形象; 日後隨個人selling外, 更可選擇請人建國, 發展空間很大.
IFA好處同保險一樣, 而且IFA可賣幾間保險公司的產品, 產品選擇可以更大. 可做到集各家之長, 為客戶取利, 留客較易.
有些偏重基金銷售的IFA, 基金資訊支援較多, 給人基金專家感覺.

4. 收入
银行定薪佔很大部份, 収入穏定. 但未能有太大突破. (個人感覺: 做得少, 俾人話/炒; 做得多, 又唔會分得好多), 當然唔做o野即走.
保險公司同IFA Commission佔很大部份, 収入可說是冇上限, 有請人的収入會再多. 可為日後建立事業基礎, 將來享受. 早期収入可以很波動, 但保險公司通常都有Allowance. 保險公司都會有很多bonus, 續保佣金等. IFA佣金計法就真係間間都唔同, 自己睇睇.

所以冇話邊樣好, 只睇你鐘意邊樣;
發展機會就當然保險公司比銀行好得多, 而IFA就好個別.

有興趣知多d可再傾傾.

如果要做財策，首先最底要先考取IIQE保險業中介人考試 卷一及三。在香港灣仔活道23號VTC高峰報名考試。

但本人要講一講，中五畢業對於做財策是比較辛苦，因為要不斷進修不斷考試，要面對好多問題，唔好因一時找不到工作，以為財策是簡單易做的Sales，現在這行不是單靠勤力就成功的行業﹗

hello, 如果想沒上限去榑, 應該向保險公司發展, 不過沒有固定薪金, 不過想建立個人事業, 就好些.

如有任何, 如e-mail to me ([email protected])

bye bye

保險公司自己安排工作時間, 多勞多得, 可約見詳細傾談.
如有其他保險問題, 可聯絡本人, 必盡力回答! e-mail: [email protected]
本人是ING分行經理, 如有查詢或問題,可致電本人, 提供免費分析, Danny Yu 97592889

想知多啲？

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ＢＵＴ　ＩＮＣＯＭＥ　ＩＳ　ＮＯＴ　ＳＴＡＢＬＥ

你好，基本要考保險中介人試考卷1、3就可以做理財顧問，其他考卷2、4、5就邊做邊考，祇於選擇銀行定保險公司可以跟你講做保險公司，因為銀行要求最低F.7程度，就個人如言保險公司、獨立理財顧問要求最低F.5，如果有問題歡迎討論。