企業獲取短期資金的能力

１）銀行對企業信貸評級（影響企業能取得的貸款額）
２）企業本身當時的資產負債情況（影響企業能取得的貸款額）
３）銀行銀根的足夠程度（影響企業能取得的貸款額）
４）企業和供應商的關係（影響企業能取得的應付額）
５）企業所在行業的興衰（影響企業能取得的貸款額）
６）客戶的資金情況（影響能否收到預付款）
７）產品受歡迎情況（影響能否收到預付款）