請建議一支長期投資的基金 (20點)

1.純股票型，長期報酬落在8-12%，12%已經算高了。2.全球型長期投資，基本上就已經把標準差因素考慮進去了。3.RR3都要搭配債券，或平衡型、或債券型。這樣的基金報酬很難超過你要求的12%。4.管理費是指手續費嗎？手續費海外大約都在2.5-3%，不過銀行都有打折，基金公司則更便宜，可到1%以內。若是經理費或是保管費，都不會超過1.5%，且都是基金內扣。另外長期投資可選扣款達x次以上可免手續費者，這樣中後期的投資成本可大為降低。5.基本上要符合你的條件，很難。若是風險考量，可從平衡型基金選擇績效最佳者，但預期報酬不會到達12%這麼高。若是報酬考量，可選擇全球型基金，但9成以上持股投資工業國者，或是資金操作較保守者。6.我買的是JF太平洋均衡，目前投資5.5年，投資報酬率43.6%，年化報酬12%。但是我也不敢保證它會保持這麼好，因為畢竟它是平衡型，我的目標是25-30年，年化報酬9%。所以建議你降低你其中的條件，才比較好找。(JF太平洋均衡已被政府停售，定期定額者可繼續扣)

2006-02-11 14:28:36 補充：
7.補充一點...個人認為什麼RRx、標準差、夏普指數...等，僅供參考(我是根本不參考)如果真的這麼有用，學者、經濟學家都嘛賺大錢了像JF日本小企、JF日本店頭都是RR4富達工業(全球型)RR5這個就很奇怪了.....日小跟日店頭...波動風險可是超高的當然我知道不能這樣比，要綜合判斷才是真的我是先看哪各地區或產業好(先選標的)然後比較波動與報酬(同類型基金)持股明細比較不過這種東西很主觀，但至少篩掉不好的前5名比較總不會太差EX：全球股票型基金我篩選出【富達工業】最好(美元歐元自選)，但是別人不一定這樣認為。

1.man group英國曼氏集團
2.http://www.maninvestments.com.au/index.cfm?cat=omipfunds&subcat=netassetvalues
3.此次推出OM IP220系列第11檔封閉型保本基金
4.申購無手續費,前3年賣出手續費2%,最低申購額度(AUD5000,NT約120000)
5.11年保本(澳洲國家銀行保證)
6.申購期限至2006/04/06,此系列基金成立至今,年複利約10-15%,請參閱其網站
7.寶來曼氏期貨,是由英國曼氏集團入股20%
8.我的E:[email protected]
這支基金應該可以滿足你

推薦
友邦金牌組合基金
原因
1.投資國內型只要3000元 手續費較低
2.但其投資標的是海外基金中標準普爾的得獎基金
都是各市場中的資優生
3.自動依據市場狀況調配比例 績效高於全球型基金
4.台幣計價 避開匯率風險
5.股債平衡配置設計
6.成立2個多月 報酬8％
7.績效比全球型好 但波動也較小較平穩 很少一天波動超過2％
8.不要買投資型保單 管銷費貴 而且又買了一些妳不需要的保險

RR3以下,可能要債券型的基金吧,但要12%報酬又有點難,設定好報酬率比設定投資期間重要,如果你二年有50%的報酬,不如先入袋為安不是嗎？硬等到10年後如果只有5%報酬時怎辦呢？

其實我覺得進場的點很重要
會影響你的獲利,若要獲利好
當然一支好的基金很重要
但也要自己在低點時加碼買進

錢如果這麼好賺就好囉....!!

坦白說
你的問題很妙!!我研究基金其實時間不長
可是好像也是在找你要找的這檔基金
但是都找不到說@”^^”@
如果有的話，請千萬告訴我!!

不過話說回來要RR3以下的又獲利12%...嘖嘖
其中又要度過兩個以上的空頭時期
如果能找到真的就太強了